Календарь выдачи наличных денег образец, календарь выдачи наличных денег образец

Содержание
  1. Discovered
  2. Деньги, банки, страхование, экономика и бизнес
  3. Календарь выдач наличных денег
  4. Составление календаря выдачи наличных денег
  5. Календарь выдач наличных денег на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии (по месяцам)
  6. Бланк документа
  7. Скачать образец документа
  8. ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ НА ВЫДАЧУ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ
  9. Наличный денежный оборот, участники, сфера применения

Discovered

Деньги, банки, страхование, экономика и бизнес

Календарь выдач наличных денег

Календарь выдач наличных денег — график распределения по дням месяца наличных денежных средств из касс банков организациям, предприятиям, учреждениям на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии. Календарь составляется банками в целях равномерного использования кассовых ресурсов и упорядочения выдач наличных денежных средств на основании представляемых организациями, предприятиями и учреждениями сведений о суммах, необходимых для осуществления в установленные сроки указанных выплат.

Календарь выдач наличных денег на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии составляется расчетно-кассовыми центрами Центрального банка и кредитными организациями в целях рассредоточения этих платежей и рационального использования собственных кассовых ресурсов, а также сокращения на этой основе встречных перевозок наличных денег и операций с резервными фондами.

Составление календаря выдачи наличных денег

Календарь выдач наличных денег — график распределения по дням месяца наличных денежных средств из касс банков организациям, предприятиям, учреждениям на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии. Основными документами при выдаче денежных средств расходными кассами являются чеки и расходные кассовые ордера.

К началу каждого рабочего дня отделом денежного обращения определяется величина выплат наличных денег из кассы банка. С учётом этого для совершения расходных операций заведующий кассой выдаёт под отчёт кассирам расходных касс необходимую сумму денег под расписку в книге учёта принятых и выданных денег. В книгу записывается сумма денег, которую заведующий кассой выдаёт кассиру в начале рабочего дня. В конце дня в книгу заносится сумма неизрасходованных средств, которую кассир расходной кассы сдаёт заведующему. Деньги расходной кассы выдаются в основном по денежным чекам из денежных чековых книжек. Для получения чековой книжки нужно предоставить банку соответствующее заявление. Чековая книжка, выдаваемая предприятию, содержит 50 или 25 чеков. Чековая книжка представлена:

  • а) самими чеками — по ним предприятие получает деньги, они остаются в банке в документах дня;
  • б) корешками чеков, они остаются у предприятия и служат основанием для составления кассовых документов.
  • — серия (одна для одной чековой книжки);
  • — номер;
  • — номер расчётного счёта владельца;
  • — печать предприятия; подписи руководителя предприятия, главного бухгалтера и лица, получающего деньги по чеку;
  • — дата;
  • — сумма чека цифрами и прописью;
  • — место;
  • — фамилия, имя и отчество лица, получающего деньги;
  • — наименование учреждения банка;
  • — цели, на которые получены наличные деньги, и соответствующие им символы;
  • — отметки, удостоверяющие личность получателя;
  • — дата оплаты чека;
  • — подпись контролёра, бухгалтера и кассира банка;
  • — для бюджетных организаций — свободный остаток сметных ассигнований на соответствующий квартал (без учёта суммы по данному чеку).

Реквизиты корешка чека:

  • — номер;
  • — серия;
  • — сумма чека;
  • — дата выдачи;
  • — инициалы кассира;
  • — подписи руководителей предприятия;
  • — дата получения чека;
  • — подпись кассира.

Существуют определённые правила заполнения и использования чека: чек заполняется от руки, чернилами или шариковой ручкой; свободное место впереди и после суммы руб. прочёркивается двумя линиями; сумма прописью указывается с начала строки с большой буквы.

Денежные чеки предприятия, организации вначале представляют операционным работникам. Операционист тщательно проверяет чек — сверяет соответствие печати и подписей должностных лиц предприятия с имеющимися у него образцами. Полученные деньги должны расходоваться на те цели, которые указаны в чеке.

Проверив правильность заполнения чека, операционист отрезает от чека контрольную марку и передаёт её получателю денег для предъявления в кассу. Затем на основании чека заполняется кассовый журнал по расходу:

  • — род операции (03);
  • — номер документа (три последние цифры по номеру чека);
  • — счёт клиента, с которого будут списаны деньги;
  • — символы кассовых операций (выдачи на оплату труда — 407, пенсии и пособия — 506, на хозяйственные расходы — 539 и т.д.);
  • — суммы по символам и общая сумма документа.

Далее чек передаётся операционным работником в кассу. Получив чек, кассир проверяет подписи операционного работника и контролёра, сличает сумму на чеке цифрами и прописью, проверяет, есть ли расписка клиента в получении денег. Затем вызывает получателя денег по номеру чека, спрашивает сумму, которую тот получает. После этого сверяет номер контрольной марки с номером на чеке и приклеивает марку к чеку. Далее кассир подготавливает необходимую сумму денег, выдаёт их и после этого подписывает чек.

Снятие денег со счёта клиента производится в день получения их в кассе.

Из расходной кассы деньги могут выдаваться по расходным кассовым ордерам, которые выписываются бухгалтерией. При погашении ценных бумаг банка, выдаче вкладов гражданам, выдаче под отчёт работникам банка командировочных, представительских и при других расходах выписывается расходный кассовый ордер. В ордере указывают, кому и на какие цели выдаются деньги, номер счёта, на который они будут зачислены.

Календарь выдач наличных денег на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии (по месяцам)

Тип документа: Разное

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 5,4 кб

Бланк документа

Скачать образец документа

ВЫДАЧ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ НА ЗАРАБОТНУЮ ПЛАТУ, ВЫПЛАТЫ

СОЦИАЛЬНОГО ХАРАКТЕРА И СТИПЕНДИИ (ПО МЕСЯЦАМ)

наименование учреждения банка

Примечание. Сумма выдач за 31 число прибавляется к размеру выдач 30 числа месяца.

  • Разное: образцы (Полный перечень документов)
  • Поиск по фразе «Разное» по всему сайту
  • «Календарь выдач наличных денег на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии (по месяцам)».doc
  • Скачано документов

Занесено в базу

Внесены исправления в

  • Договоры
  • Все документы

У нас на сайте каждый может бесплатно скачать образец интересующего договора или образца документа, база договоров пополняется регулярно. В нашей базе более 5000 договоров и документов различного характера. Если вами замечена неточность в любом договоре, либо невозможность функции “скачать” какого-либо договора, обратитесь по контактным данным. Приятного времяпровождения!

Сегодня и навсегда — загрузите документ в удобном формате! Уникальная возможность скачать любой документ в DOC и PDF абсолютно бесплатно. Многие документы в таких форматах есть только у нас. После скачивания файла нажмите «Спасибо», это помогает нам формировать рейтинг всех документов в базе.

ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ЗАЯВЛЕНИЯ НА ВЫДАЧУ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ

Приложение 7
к Инструкции по выдаче
наличных денежных средств
в условиях казначейского
метода исполнения бюджета г. Москвы,
утвержденной Приказом Департамента
финансов г. Москвы от 09.04.2002 No. 20
Образец
ЗАЯВЛЕНИЕ
Профессионально —
НА ВЫДАЧУ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ _________________
(наименование
технический колледж No. 30
__________________________________________
организации)
л/с No. 0760500043210
на 8 июля 2002 г.
(дата выплаты)
—————-T————————T———-T————T————-T————¬
¦Вид расходов ¦Код бюджетной ¦Лимит ¦Сумма выдачи¦Задолженность¦Срок ¦
¦ ¦классификации ¦финансиро-¦по чеку ¦по коду ¦выдачи ¦
¦ ¦ ¦вания ¦ ¦бюджетной ¦средств ¦
¦ ¦ ¦по коду ¦ ¦классификации¦подотчет ¦
¦ ¦ ¦бюджетной ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦классифи- ¦ ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦кации ¦ ¦ ¦ ¦
+—————+————————+———-+————+————-+————+
¦Командировочные¦1075.1404.403.268.110420¦45700,00 ¦ 3500,00 ¦ 1500,00 ¦9-10.07.2002¦
¦расходы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+—————+————————+———-+————+————-+————+
¦Командировочные¦1075.1404.403.268.110420¦42200,00 ¦ 5000,00 ¦ 0,00 ¦9-12.07.2002¦
¦расходы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+—————+————————+———-+————+————-+————+
¦. и т.д. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+—————+————————+———-+————+————-+————+
¦Всего по коду ¦1075.1404.403.268.110420¦ x ¦ 8500,00 ¦ 8000,00 ¦ x ¦
+—————+————————+———-+————+————-+————+
¦Расходы ¦1075.1404.403.268.110340¦20000,00 ¦ 4500,00 ¦ 0,00 ¦ x ¦
¦на питание ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦(дотации ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
¦учащимся) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+—————+————————+———-+————+————-+————+
¦Хозяйственные ¦1075.1404.403.268.111040¦15000,00 ¦ 2500,00 ¦ 1250,00 ¦8-10.07.2002¦
¦расходы ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+—————+————————+———-+————+————-+————+
¦. и т.д. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+—————+————————+———-+————+————-+————+
¦Всего по коду ¦1075.1404.403.268.111040¦ x ¦ 2500,00 ¦ 1250,00 ¦ x ¦
+—————+————————+———-+————+————-+————+
¦Итого ¦ x ¦ x ¦ 15500,00 ¦ 9250,00 ¦ x ¦
¦ ¦ ¦ ¦(8500 + ¦ (8000+1250) ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦+ 4500 + ¦ ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦+ 2500) ¦ ¦ ¦
L—————+————————+———-+————+————-+————-
Задолженность по предыдущим авансовым выплатам на 3 июля 2002 г. составляет 12750,00 рублей.
Подпись _________________________________________ (Ф.И.О.)
Руководитель _________________________________________ (Ф.И.О.)
М.П.
Главный бухгалтер ____________________________________ (Ф.И.О.)
Дата составления документа: 3 июля 2002 г.
———————————
Заполняется по каждому подотчетному лицу отдельной строкой.
Подпись лица, ответственного за составление формы заявления.

Наличный денежный оборот, участники, сфера применения

В календаре выдач наличных денег указываются расходы по выплате заработной платы, выплатам социального характера, расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера, стипендии по обслуживаемым учреждением банка предприятиям с учетом предприятий — клиентов бескассовых учреждений банков по всем числам месяца, включая и нерабочие дни (сумма выдач за 31 число прибавля

ется к размеру выдач 30 числа месяца), а также согласованные в установленном порядке сроки выдач наличных денег. Не учитывается заработная плата, выплачиваемая предприятиями из выручки и переводимая для зачисления во вклады граждан в учреждения банков.

Территориальные учреждения Банка России на основании получаемых от учреждений банков материалов ежегодно составляют календарь выдач наличных денег на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии по республике, краю, области (по месяцам) и в срок до 29 марта и 29 сентября высылают Банку России для свода в целом по РФ.

Данные сведения используются также при прогнозировании досрочных выплат по заработной плате (символ 96 «Выдачи на заработную плату в текущем месяце по срокам, приходящимся на следующий месяц») и при оценке кассовых оборотов по приходу, расходу, эмиссионному результату за месяц в целом по территориальному учреждению Банка России.

Для осуществления учета своевременного получения предприятиями наличных денег на заработную плату и выплаты социального характера учреждения банков ведут «Ведомость учета выдач наличных денег на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии. Данные учета используются при расчетах потребности учреждения банка в наличных деньгах в предстоящие дни.

Выдачи наличных денег предприятиям производятся, как правило, за счет текущих поступлений денежной наличности в кассы кредитных организаций.

Для обеспечения своевременной выдачи кредитными организациями наличных денег со счетов предприятий, а также со счетов по вкладам граждан территориальные учреждения Банка России или по их поручению расчетно-кассовые центры устанавливают для каждой кредитной организации и их филиалов сумму минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе на конец дня в соответствии с Положением «О ведении кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ» от 25 марта 1997 г. № 56 и осуществляют контроль за его соблюдением.

При недостаточности текущих поступлений наличных денег для удовлетворения потребностей обслуживаемых предприятий кредитные организации осуществляют подкрепление операционных касс в установленном порядке.

Установление лимитов оборотных касс учреждениям Банка России и их подкрепление осуществляется в порядке, определенном в Инструкции по эмиссионно-кассовой работе в учреждениях Банка России от 16 ноября 1995 года № 31.

Учреждения банков в целях максимального привлечения наличных денег в свои кассы за счет своевременного и полного сбора денежной выручки от предприятий не реже одного раза в два года проверяют соблюдение определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с рекомендациями.

Материалы проверок оформляются справкой. При необходимости копии справок направляются в соответствующие органы Государственной налоговой службы РФ для принятия к предприятиям мер финансовой и административной ответственности за несоблюдение порядка работы с денежной наличностью в соответствии с предоставленными им правами.

К предприятиям, не соблюдающим порядок ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью, применяются меры ответственности, предусмотренные законодательными и иными правовыми актами РФ.

Территориальные учреждения Банка России осуществляют контроль за работой учреждений банков по организации наличного денежного оборота, соблюдению предприятиями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в свете настоящего Положения.

В этих целях территориальные учреждения Банка России и расчетно-кассовые центры проводят проверки в кредитных организациях применительно к рекомендациям.

В случае невыполнения кредитными организациями федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России по вопросам организации наличного денежного обращения применяются меры, предусмотренные ст. 75 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»[1].

3. Пути развития наличного денежного обращения в РФ

3.1 Современные тенденции в наличном денежном обращении

В 2010 году наличное денежное обращение функционировало в условиях восстановления экономики после ее спада в связи с финансово-экономическим кризисом. Рост по сравнению с аналогичным периодом 2009 году наблюдается по всем ключевым индикаторам экономики: ВВП, индексу промышленного производства, обороту розничной торговли, объему платных услуг населению, доходам населения и другим.

Изменение экономической конъюнктуры сказалось и на показателях, характеризующих наличное денежное обращение. Это еще раз подтверждает неразрывную связь наличного денежного обращения с экономикой.

Темпы прироста количества наличных денег в обращении за 2008–2009 года существенно замедлились (до 6%), тогда как в периоды стабильного развития экономики средний прирост составлял примерно 35%.

С оживлением экономики в 2010 году произошли изменения и в наличном денежном обращении. Количество наличных денег в обращении с начала года выросло на 475 млрд. руб., или на 10,3%, и на 1 ноября 2010 году составило 5,1 трлн. руб., тогда как за аналогичный период 2009 году из обращения было изъято 408 млрд. рублей.

Наблюдается также рост оборота наличных денег, проходящих через кассы кредитных организаций и структурных подразделений Банка России. Так, указанный показатель за январь – октябрь 2010 году увеличился против соответствующего периода 2009 году на 18,4% и составил 43,6 трлн. рублей.

В целях оценки зависимости между количеством наличных денег в обращении и отдельными экономическими и денежно-кредитными индикаторами использован коэффициент корреляции Пирсона.

Для расчета взят период с 2001 года по настоящее время, который состоит из трех частей: период с 2001 по 2007 год включительно, т.е. цикл стабильного экономического развития, 2008 год – период экономического спада, и с 2009 года по настоящее время, т.е. период начала восстановления экономики.

В начале рассмотрена динамика количества наличных денег в обращении и оборота розничной торговли. Динамика изменения по обоим показателям за весь рассматриваемый период близка, и коэффициент корреляции составил 0,99, что свидетельствует об их очень высокой прямой зависимости. В период с 2001 по 2007 года коэффициент оставался таким же высоким, за 2008 год и с 2009 год по настоящее время наблюдается снижение коэффициента корреляции, что обусловлено усилением других факторов, влияющих на количество наличных денег в обращении.

Примерно аналогичная картина складывается и с коэффициентом корреляции между количеством наличных денег в обращении и объемом платных услуг населению.

Похожих постов не найдено

Комментариев нет, будьте первым кто его оставит