Обналичивание денег через физических лиц ответственность, обналичивание денег ответственность физического лица

Содержание
  1. Обналичивание денег через физических лиц ответственность
  2. Обналичивание денег через ИП: популярные схемы
  3. Более 3 000 фирм-однодневок выявили в Удмуртии в этом году ВИДЕО
  4. Какие налоговые схемы попали под удар нового антиотмывочного закона
  5. Обналичивание денег через физических лиц ответственность
  6. Центробанк и банкиры выявили новую схему мошенничества
  7. Уголовная практика за создание фирм-«однодневок»
  8. Что выбрать: ФЛП или ООО?
  9. Мобильная версия ая ->
  10. Обналичивание денег через физических лиц ответственность
  11. Что выбрать: ФЛП или ООО?
  12. Центробанк и банкиры выявили новую схему мошенничества
  13. Обналичивание денег через физических лиц ответственность
  14. Мобильная версия ая ->
  15. Какие налоговые схемы попали под удар нового антиотмывочного закона
  16. Способы обналички денег
  17. Более 3 000 фирм-однодневок выявили в Удмуртии в этом году ВИДЕО
  18. Уголовная практика за создание фирм-«однодневок»
  19. Обналичивание денег через ИП: популярные схемы
  20. Обналичка денег через ИП: ответственность в 2019 году
  21. Ответственность за обналичивание денег при содействии банков, вкладов физических лиц, а также через оффшоры
  22. Особенности участия банков в обналичивании средств
  23. Ответственность за незаконное обналичивание денег (обналичку) через вклады физических лиц, банки или оффшор
  24. Обналичивание денег ответственность физического лица
  25. Карты
  26. Кредит «по-русски»
  27. Номинальный директор
  28. Мошенничество через Интернет
  29. Буква закона
  30. Обналичивание денег ответственность физического лица
  31. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  32. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  33. Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал
  34. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  35. Как обманывают физических лиц при обналичке
  36. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  37. Лучшая подборка материалов на вопрос: Что такое залив на банковскую карту?
  38. Инвестиции и финансы
  39. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  40. Незаконное обналичивание денег с карты — как обезопасить себя?
  41. Войдите или зарегистрируйтесь
  42. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  43. Отдам карту в плохие руки
  44. Обналичивание денежных средств через ИП: популярные схемы
  45. За передачу банковской карты можно будет попасть в тюрьму
  46. Интернет-мошенники не знают друг друга, но действуют слаженно
  47. Заливы на карту
  48. Какие операции могут относиться к сомнительным?
  49. Что делать в случае, если вас подозревают в отмывании?
  50. Как предотвратить блокировку?
  51. Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников
  52. Идеи для открытия своего дела
  53. ЦБ: Схемы по обналичиванию средств с помощью платежных карт стали вновь популярны
  54. Обналичка через дебетовые карты ответственность
  55. Обнал через дебетовые карты
  56. Отмывание денег через банковские карты: из истории одного банка
  57. Море финансов
  58. Инвестиции и финансы
  59. Обналичка денег 10 способов (в ознакомительных целях)
  60. Как обналичивать деньги в бизнесе?
  61. Как воруют деньги с пластиковых банковских карт.
  62. Вирус для смартфона
  63. Вы сами поможете похитителю
  64. Обналичка денег через ИП
  65. Автоплатеж

Обналичивание денег через физических лиц ответственность

Обналичивание денег через ИП: популярные схемы

При этом на практике компании зачастую используют для этого вполне законные способы обналички.

Один из них — обналичивание денег через ИП.

Преимущества схемы обналичивания денег через ИП заключаются в том, что предприниматель может свободно изымать из своего коммерческого оборота и бесконтрольно тратить как наличные, так и безналичные денежные средства.

Более 3 000 фирм-однодневок выявили в Удмуртии в этом году ВИДЕО

За сложной формулировкой скрываются фирмы-однодневки, через которые преступные группы обналичивают деньги. Участники этих схем — простые люди, которые в одночасье попадают под уголовное преследование и вынуждены платить многомиллионные долги.

История Ирины — типичный пример попадания в преступную схему отмывания денег.

Какие налоговые схемы попали под удар нового антиотмывочного закона

Их использование повлечет неблагоприятные последствия не только для компаний, но и для физических лиц. На текущий момент большинство положений закона только начало применяться, а некоторые нормы еще будут вводиться в действие.

Обналичивание денег через физических лиц ответственность

и тут БАЦ! появляется криминал, занавес, звучит песня «напрасно старушка ждет сына домой. » так что давай дуй на лекции, овладевай полезными знаниями, найдешь потом хорошую работу, будешь хорошо зарабатывать, может и 150 мио заработаешь, чем черт не шутит, не так уж и много для толкового специалиста Ну, значит, 150млн в идеальном случае будете снимать 500 дней.

Центробанк и банкиры выявили новую схему мошенничества

Письмо с подробным описанием новой схемы мошенничества директору департамента финансового мониторинга и валютного контроля Юрию Полупанову направил председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин. ЦБ уже попросил банкиров предоставить свои предложения по ликвидации этой схемы, пока она не приобрела серьезные масштабы.

Уголовная практика за создание фирм-«однодневок»

В уголовном законодательстве фирмы-«однодневки» обозначены как «фирмы, созданные в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями либо сделками с денежными средствами или иным имуществом» (ст.173.2 УК РФ)

Что выбрать: ФЛП или ООО?

Критерии выбора группы по единому налогу можно посмотреть в моей статье Какую группу по единому налогу выбрать IT-шнику? расчеты с контрагентами, партнерами, работниками ведутся за наличный расчет если Вашему клиенту нужен НДС — не проблема если Ваш бизнес только набирает обороты и задача не усложнять себе жизнь.

Мобильная версия ая ->

Схема по выводу денег предприятий через счета физлиц используется фирмами для ухода от налогов – в первую очередь, от НДС и для получения «свободных денег» на откаты и взятки.

Некоторые предприниматели, регистрируя свою деятельность, не могут конкретизировать, чем именно планируют заниматься.

Регистрируя в администрации, предприниматели неверно указывают вид (несколько видов) деятельности, которыми собираются заниматься, а то и забывают какой-то из видов КВЭД указать. Причин много: «мало времени, чтобы читать», «не знаю где читать», «неверно подсказали юристы», «такого КВЭД нет, чем я хочу заниматься» и т.д.

Обналичивание денег через физических лиц ответственность

Что выбрать: ФЛП или ООО?

Центробанк и банкиры выявили новую схему мошенничества

Обналичивание денег через физических лиц ответственность

Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния?

Мобильная версия ая ->

Какие налоговые схемы попали под удар нового антиотмывочного закона

Как известно, процесс налоговой оптимизации состоит в использовании различного рода инструментов. Федеральный закон от 28.06.13 № 134-ФЗ некоторые такие инструменты поставил в разряд незаконных. Их использование повлечет неблагоприятные последствия не только для компаний, но и для физических лиц. На текущий момент большинство положений закона только начало применяться, а некоторые нормы еще будут вводиться в действие.

— Борьба с легализацией — это отдельное направление в нашей работе, в год примерно раскрывается до тысячи преступлений. Это немного, так как должно быть зафиксировано сопутствующее преступление и раскрыто незаконное получение дохода — например, уклонение от уплаты налогов или торговля наркотиками. В других странах, например, в США и Франции, это необязательно. Достаточно самого факта незаконных финансовых операций, когда происхождение денежных средств ничем не подтверждено. — Схемы по обналичиванию не существуют изолированно.

Неподконтрольные наличные деньги — зачастую самое удобное и необходимое средство расчета и накопления. Черный нал применяется для выплат зарплат в конвертах, покупки «левого» товара и других полезных целей. Благо, история уже знает массу хитроумных схем обналичивания денег .

в том числе вполне законных — нужно лишь знать налоговые отдушины в законодательстве. Наиболее простой и сравнительно законный способ быстро обналичить небольшие суммы с текущего счета компании — это снять их для закупки под отчет малоценных товаров, за потребленную электроэнергию, для служебной командировки или под закупку сельскохозяйственной продукции.

Некоторые предприниматели, регистрируя свою деятельность, не могут конкретизировать, чем именно планируют заниматься. Регистрируя в администрации, предприниматели неверно указывают вид (несколько видов) деятельности, которыми собираются заниматься, а то и забывают какой-то из видов КВЭД указать. Причин много: «мало времени, чтобы читать», «не знаю где читать», «неверно подсказали юристы», «такого КВЭД нет, чем я хочу заниматься» и т.д.

Способы обналички денег

Не редко, в объявлениях вижу такие фразы: «Продам кредитные карты с пин-кодами…», «… перевод на вашу банковскую карту или расчетный счет…» или «продаем карты с балансами 50000 рублей, стоимость карты 10000 рублей…» и т.д. Каждый из нас читает и понимает — вот халява! Вот на чем можно быстро и хорошо заработать, но так ли это на самом деле?! Вся эта деятельность называется обналичкой денежных средств.

если юридическое лицо обналичивало деньги через фирмы однодневки ООО в интересах ведения бизнеса (необходимо наличкой рассчитаться с заказчиком, исполнителей, рабочими, выплатить часть з/п). Суммы за год — 5 млн. руб. по одному Ю.Л. и 1 млн руб. по другому Ю.л. Причем здесь ст. 198 и 199.1. В вопросе ясно сказано – юридическое лицо. О налоговом агенте вообще ни слова. Не додумывайте за меня вопрос, пожалуйсто. По поводу вопросов в эфир – я задал платный вопрос.

Более 3 000 фирм-однодневок выявили в Удмуртии в этом году ВИДЕО

Уголовная практика за создание фирм-«однодневок»

Обналичивание денег через ИП: популярные схемы

Обналичка денег через ИП: ответственность в 2019 году

Изначально следует понять, что схожие по звучанию слова «обналичка» и «обналичивание» предусматривают разное значение относительно юридической точки зрения: «Обналичиванием» называют законный процесс, который позволяет снимать денежные средства со счетов, переводить в «живые» деньги ценные документы, сертификаты. «Обналичка» – это незаконная схема действий, при которой выводятся денежные средства с безналичного счета. Основная цель «обналички» или «обнала» – неуплата налогов в бюджет страны.

Ответственность за обналичивание денег при содействии банков, вкладов физических лиц, а также через оффшоры

В своем желании уклониться от налогов или скрыть реальную прибыль некоторые компании прибегают к обналу. Чтобы наладить серые схемы, предприимчивые руководители подключают банки. Так, только в 2009 году лицензии лишились 10 банков. Однако даже пристальное внимание властей не останавливает ни банкиров, ни предпринимателей. О том, что ждет коммерческие банки, замеченные за обналичкой, сегодня мы и расскажем.

Особенности участия банков в обналичивании средств

В обналичивании денег чаще всего принимают участие мелкие и средние кредитные организации, которые помогают компаниям-заказчикам в реализации различных схем.

Подключение фирм-однодневок

Представитель фирмы, желающей в каких-либо целях обналичить определенную сумму денег, обращается в лояльный к серым схемам банк. Сотрудник подбирает ему подходящую фирму-однодневку, которая создавалась с соответствующей целью, и сообщает ее реквизиты.

Разумеется, банки тщательно следят за дочерними фирмами, ликвидируя старые, исчерпавшие себя предприятия и создавая новые. При этом, связь между кредитной организацией и такой вот однодневной фирмой отслеживается с трудом, поэтому внешне работа банка выглядит вполне законно.

Процедура обнала на сегодняшний день несколько усложнилась.

  1. Договор о предоставлении услуг заключается между компанией-заказчиком обнала и другой, вполне законной компанией.
  2. Товар или услуга предоставляются, но в документации фирмы этот факт не фиксируется.
  3. Далее покупателя просят произвести оплату на счет подготовленной банком фирмы-однодневки.
  4. Деньги с этого счета снимаются, банк получает свою комиссию, а заказчик – наличные средства.

Компании предпочитают прибегать к помощи банков по двум причинам:

  1. Скорость проведения операции. Сразу же после зачисления на счет подставной фирмы денег, их можно обналичить;
  2. Сумма перевода может быть фактически любой, поскольку банки обладают большим запасом наличных денег.

О случае использования фирм-однодневок для незаконной обналички денег расскажет следующее видео:

Привлечение физлиц

Интернет кишит предложениями о получении легких денег. Разумеется, все они основаны на каком-либо виде мошенничества. Одним из таких разводов является предложение по оформлению физлицом пластиковых карт в различных банках и передаче их заказчику за оговоренную сумму.

С точки зрения закона, лицо, попавшееся на уловки обманщиков, не делает ничего преступного. Однако подписывая в банке договор при открытии счета, Вы обязуетесь никому не передавать свою карту и код к ней. Кроме того, стоит понимать, что если дело с обналичкой будет вскрыто, без Ваших показаний следствие не обойдется.

Так что, вдаваясь в подобные аферы, трижды подумайте, нужен ли Вам такой риск и проблемы с законом. Далее мы поговорим про обналичку через оффшорные компании.

Оффшор

Оффшорами называют государства, налоговый режим в которых мизерный или вовсе отсутствует. Иными словами, власть такой страны не контролирует или слабо контролирует бухгалтерию расположенных на ее территории предприятий.

К оффшорам прибегают, чтобы уклониться от налогов и забрать сэкономленную сумму себе, чтобы избежать налогов с купли-продажи, а также спутать следы при получении доходов преступным путем.

Почему же оффшоры так привлекают российские компании? Существует целый ряд причин:

  • Налоги. В РФ на прибыль назначен достаточно серьезный налог – 20%, а на дивиденды – 9%. А на Кипре, например, налог на доход – всего 10%, на дивиденды – 5%, а на Багамских островах подобные налоги и вовсе не взимаются. Получаем дольно простую арифметику. Российская компания, желающая продать свою продукцию на 1 млн. рублей, обязана отдать 200 000 рублей налога. Чтобы снизить расходы, компания продает товар по сниженной цене подставной фирме в оффшоре, оформленной, как правило, на ее же владельца. Допустим, сумма составляет 200 000 рублей. В России остается налог, равный 40 000 рублей. После перепродажи товара фирмой, находящейся в оффшоре, компания возвращает остальную, скинутую ранее, стоимость (800 000 рублей). В итоге, вместо 200 000 рублей налога будет уплачено лишь 40 000 рублей.
  • Конфиденциальность. Имена владельцев крупных предприятий в России проходят через годовые отчеты компаний. В оффшорах эти данные засекречены.
  • Доступность. Помощь в регистрации новой фирмы в РФ – довольно дорогая услуга (порядка 10 000 – 15 000 рублей). Сама же процедура требует много времени (от 3 недель). В оффшорах, регистрация фирмы «под ключ» производится за час (стоит от 1 000 до 10 000 долларов). Самостоятельная регистрация занимает пару недель.

Итак, выгода от увода денег в оффшор налицо. К тому же, в связи с заинтересованностью самих чиновников в сокрытии счетов, данная практика почти не пресекается.

О том, чем рискуют лояльные банки для обналички, читайте далее.

О том, как происходит выведение денег через оффшор, смотрите в видео ниже:

Ответственность за незаконное обналичивание денег (обналичку) через вклады физических лиц, банки или оффшор

В УК РФ не существует статьи, носящей название «Обналичивание денежных средств» (незаконная обналичка). Однако за данное деяние, в зависимости от способа его осуществления и прочих обстоятельств, лицо могут привлечь к ответственности по одной из ниже перечисленных статей:

Банкиров и финансистов обвиняют, как правило, в ведении незаконной банковской деятельности (статья 172 УК).

  • Если доход от преступного деяния получен в крупном размере, обвиняемого могут на 4 года лишить свободы и оштрафовать, либо вменить более мягкие меры в виде штрафа (100 000 – 300 000 рублей) или принудительных работ (также до 4 лет).
  • Когда размер дохода особо крупный, либо действовала организационная группа, одним штрафом обойтись не удастся, а за решетку можно загреметь на 7 лет.
  • К самому банку также применяются санкции, в виде лишения его лицензии.

О случае из судебной практики по обналичке денег специально созданным банком и ответственности его сотрудников расскажет следующий видеосюжет:

Обналичивание денег ответственность физического лица

Автор: Еникеева Регина, риск-менеджер ООО «Риск-Консалт»

В сегодняшнем мире очень просто стать обманутым. Зачастую человек соблазняется на сомнительную прибыль и не думает о последствиях. Что же должны знать люди, чтобы не попасться на уловки мошенников при «обналичке» и создании фирм «однодневок».

Обналичивание денег – это незаконный перевод безналичных денежных средств в наличные деньги с целью хищения или уклонения от уплаты налогов. Так повелось, что обналичкой чаще всего пользуются предприниматели для того, чтобы не платить НДС, налог на прибыль, подоходный налог и другие обязательные платежи. Кроме того, официально в банке при снятии наличных денег придется заплатить комиссию (размер комиссии варьируется от 0,5 до 5 % в зависимости от суммы снятия и банка, в котором будут сниматься деньги). В то же время обналичка нередко применяется для хищения бюджетных средств.

«Нальщики» используют разнообразные способы для обналичивания денег. Один из основных – через фирмы-однодневки, часто зарегистрированные по утерянным паспортам. Используются и другие варианты, в том числе через вклады физических лиц и индивидуальных предпринимателей, с помощью дебетовых карт даже на умерших людей (впоследствии после выпуска карты). Чаще всего обналичка производится с участием банков или отдельных банковских служащих.

Карты

В поисках заработка вы прочитали объявление следующего содержания «Вы оформляете на себя дебетовые карты в разных банках. Я их у вас покупаю. Карты в минус не уходят. Риска никакого. Одна карта от 300 до 500руб. В день можно успеть оформить 5-7 карт, займет часов 5 не больше» Или к вам на улице подошли сомнительные люди и предложили заработать «легкие» деньги. Ни в коем случае не ведитесь на этот развод. Эти карты используются мошенниками для хищения денежных средств клиентов и для обналички. В конечном итоге виновником будете Вы – как объект следствия. Категорически запрещено правилами банка передавать карту чужому лицу. Это правило оговорено в договоре с банком, и, ставя в нем свою подпись, Вы обязуетесь его соблюдать.

Чем же вам грозит такое оформление? Вариантов может быть несколько:

  • Как минимум, вы попадаете на оплату комиссии за обслуживание банковской карты (в каждом банке свои определенные суммы).
  • Даже дебетовой картой можно умудриться оплатить больше, чем на ней есть — соответственно, возмещать и разбираться с расходами придется владельцу.
  • Оформление карт применяется только с целью перегонки грязных денег. Когда все вскроется, то, как не трудно догадаться, без вашего участия разбирательство не обойдется.

Что же делать, если вы все-таки попались на эту удочку?

Возьмем типичную ситуацию. Вы оформили карту, продали ее «доверенному» лицу и через некоторое время Вам звонят из банка (номер найти не проблема), говорят, что возникла проблема, и просят подъехать в отделение. Там выясняется, что на счет поступил платеж (на немалую сумму), деньги были сразу же обналичены в банкомате, а на следующий день платеж был отозван. Банк, который выдал карту, вынужден был отправить по отзыву свои средства, и на Вашем счете образуется долг. Вам следует пойти в банк, а заодно и в полицию, всё честно рассказать и способствовать расследованию. Возможно, найдутся виновные, и Вы не потратите нервы и не загубите свою личную репутацию.

Никакой ответственности, ни уголовной, ни административной человек не понесет. Законом не предусмотрен запрет на передачу карты третьим лицам. Банк запрещает, а закон не прописывает. Ответственность возникнет только перед банком – это задолженность.

Кредит «по-русски»

Можно выделить в банковской сфере еще один вид мошенничества. Когда черные кредитные брокеры и коррумпированные сотрудники банков «разводят» на деньги граждан Ближнего Зарубежья.

Суть схемы мошенничества заключается в том, что на предпринимателя, родом, например, из Азербайджана, но имеющего паспорт гражданина РФ, оформляется кредит в размере 700 000 руб. При этом самому горе-заемщику говорят, что кредит на него оформляется в размере 3 млн. руб., но сразу ему его выдать не могут, так как сотрудник банка, через кого выдается кредит, опасается что после получения всей суммы он может с ним не рассчитаться. Поэтому он сначала в день выдачи получает 700 тыс. руб., отдает их мошенникам, и тут же идет в банк получать остальные 2 млн. 300 тыс. руб., которых он никогда не увидит. Стоит ли говорить о том, что еще 2 млн. 300 тыс. никто и не получал, и возможным это стало в связи с тем, что кредиты всегда оформляют на людей, не знающих русский язык.

Номинальный директор

Бывают случаи, когда за определенную сумму, как правило, за 30 000 руб. в месс. просят стать генеральным директором и зарегистрировать фирму во всех учреждениях (открытие р/с и т.д.).. При этом в деятельности фирмы директор участия не принимает и, соответственно, о ее достижениями и провалами не интересуется, но везде ставит свою подпись. А подчас и подпись не ставит, а третье лицо действует по выданной им генеральной доверенности. Через некоторое время на ваш адрес приходят повестки в суд по части налоговых махинаций и претензии от третьих лиц.

Статус генерального директора определен ГК РФ и Федеральными законами от 08.02.1998 N 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (ред. от 27.12.2009) и от 26.12.1995 N 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (ред. от 27.12.2009). Генеральный директор представляет интересы организации и без доверенности действует от ее имени на основании устава. Это лицо, которое отвечает за текущую деятельность организации, следит за соответствием ее деятельности требованиям закона. Именно генеральный директор выдает доверенности другим лицам, представляющим организацию и подписывающим документы от имени организации. Генеральный директор отвечает за всю деятельность компании.

В законе нет такого понятия как «номинальный директор». Юридически директор фирмы — Вы. И именно Вы отвечаете за всю финансовую деятельность компании — от перечисления платежей до правильности уплаты налогов и составление, а также подачу налоговой отчетности.

Человек, выступая генеральным директором и, соответственно, принимая участиетие в хозяйственных операциях фирмы, то есть, снимая деньги со счета в банке, как правило, не подозревает (а иногда знает об этом, но надеется на лучшее), что с его участием проводят обналичивание денежных средств, которые, таким образом, противозаконно выводятся из-под налогообложения. В случае возбуждения уголовного дела за уклонение от уплаты налогов номинальный директор будет его фигурантом.

В случае уклонения фирмы от уплаты налогов номинальный директор может быть привлечен к уголовной ответственности за пособничество, причем даже если это не фирма, а индивидуальный предприниматель. Так, согласно п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №64 от 28 декабря 2006г., «в тех случаях, когда лицо, фактически осуществляющее свою предпринимательскую деятельность через подставное лицо, например, безработного, который формально был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, уклонялось при этом от уплаты налогов сборов, его действия следует квалифицировать по статье 198 УК РФ, как исполнителя данного преступления,а действия иного лица, в силу части четвертой статьи 34 УК РФ — как его пособника при условии, если он сознавал, что участвует в уклонении от уплаты налогов сборов, и его умыслом охватывалось совершение этого преступления». В случае фирмы действует аналогичное правило.

Таким образом, если Вы согласитесь на подобного рода предложение, то ожидайте вызовов на допросы, обысков, возможного задержания и, не исключено, что ареста и судебного процесса. Если это все-таки случилось, настоятельно рекомендуем заключить соглашение с адвокатом об оказании юридической помощи.

Мошенничество через Интернет

Мошенники идут на любые уловки, преследуя свои цели. В настоящее время известно много видов и способов мошенничества. Наиболее распространен фишинг, т.е. незаконный сбор информации о кредитной карте. Различают две разновидности обмана:

  • Так называемый голосовой фишинг. Вам звонят по телефону и представляются в качестве сотрудника банка, в котором вы обслуживаетесь. Сообщают, что возникли некоторые неточности в системе и просит данные вашего аккаунта для исправления. В результате мошенникам известны все данные, и уже не составляет большого труда снять деньги.
  • Электронный фишинг. На электронную почту клиента приходит письмо из банка с просьбой заполнить личные данные о кредитной карте.

В данном случае существует один способ защиты – никогда и никому не давайте данные своей кредитной карты. Банки не отправляют такого рода уведомления своим клиентам.
Другой способ обмана физических лиц — через интернет-магазины. Зачастую махинации случаются при оплате товаров в интернет-магазинах. Пользователь вводит все свой данные на сайт интернет-магазина, их перенаправляют на незащищённый сайт, и все данные пользователя попадают в руки мошенникам. Чтобы избежать данной опасности, покупайте товары на проверенных сайтах, о которых есть достаточное количество отзывов. Так же не лишним будет узнать о наличии у продавца стационарного телефона и предварительно позвонить.

Конечно, способы обналичивания средств этим не ограничивается, ведь ум человека очень изобретателен, особенно когда дело касается легких денег. Да и развитие технологий способствует усовершенствованиям по части обналичивания. Однако не спят и контролирующие органы.

Буква закона

Обналичивание денег предусматривает ответственность за нарушение законодательства по таким статьям как:

  • Уклонение от уплаты налогов ст.198 (199) УК РФ
    Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с физического лиц наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года. Если данное деяние совершено в особо крупном размере, то наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от восемнадцати месяцев до трех лет либо лишением свободы на срок до трех лет.
  • Подделка документов ст.327 УК РФ
    Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования, либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков — наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
    Использование заведомо подложного документа наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
  • Незаконное предпринимательство ст.171 УК РФ
    Незаконное предпринимательство наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо арестом на срок до шести месяцев. Если деяние совершено организованной группой или извлечен доход в особо крупном размере — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
  • Лжепредпринимательство ст.173 УК РФ
    Данное деяние наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
  • Легализация доходов полученных преступным путем ст.174, 174.1 УК РФ
    Наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года. В особо крупном размере — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до ста тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до одного года либо без такового.

Многие люди могут подумать, что все это относится только к юридическим лицам (фирмам), поскольку компаниям для фиктивной отчетности необходимо наличие различных документов, а вы, как физическое лицо, можете свободно заниматься обналичкой, не нарушая якобы закон: ведь деньги-то приходят на ваш счет, а вы их просто снимаете. Это далеко не так.

Даже если каким-либо образом вам, как физическому лицу, удастся отбиться от обвинений в пособничестве в уклонении от уплаты налогов или легализации доходов, полученных преступным путем, то избежать ответственности за уклонение от уплаты налогов не получится.

Денежные средства, поступившие на ваш счет, будут считаться доходом, который облагается налогом (13%), и под этот критерий попадает вся сумма, а не полученный вами процент вознаграждения. Вдобавок вам светит административная ответственность за неподачу декларации и другие обвинения.

Будьте бдительны, не вступайте в сомнительные сделки ради мнимых легких денег и сиюминутной выгоды. Существует много способов сделать деньги, и не нарушая закон.

Обналичивание денег ответственность физического лица

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

1. Помощь фирм-однодневок Заказчик данной схемы обналичивания денежных средств создаёт или обращается в фирму-однодневку, которая по фиктивному договору якобы поставляет товар компании, перечислившей деньги. После чего происходит изъятие денег в банке, где сумма, за вычетом заранее оговоренного процента, возвращается в руки хозяйствующего лица, как правило, через менеджера компании.

Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал

Расскажите у кого был опыт работы номинальным директором, с последующим судебным разбирательством, в следствии выявления гос органами незаконных махинаций. Смогли ли выйти из такой ситуации «сухим из воды» и как конкретно вы этого достигли. Или если все закончилось не так оптимистично, то какое наказание пришлось понести за содеянное.

Ответственность номинального директора практически такая же как и настоящего.

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

Сам не компетентен в этих делах, поэтому пишу тут, собственно друг нашёл для себя способ не много подзаработать, я свои аргументы ему привёл, его не очень интересует, а мне же что-то стало интересно.

Что грозит и грозит ли в обще что-нить подставному лицу на которого оформляется ЧП?

Суть следующая ( в двух словах ) он оформляет на себя ЧП, подробностей нет, то есть известен только этот факт, а ему за это дают 7 000 рублей.

Как обманывают физических лиц при обналичке

Автор: Еникеева Регина, риск-менеджер ООО «Риск-Консалт»

В сегодняшнем мире очень просто стать обманутым. Зачастую человек соблазняется на сомнительную прибыль и не думает о последствиях. Что же должны знать люди, чтобы не попасться на уловки мошенников при «обналичке» и создании фирм «однодневок».

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

Газета Известия опубликовала статью под названием: «Куплю банковскую карточку. Уголовное дело в подарок». Адрес статьи в Интернете http://www.izvestia.ru/economic/article3119972/ Прочитав данную статью, мы не могли смотреть спокойно на то, как десятки тысяч неосведомленных людей получают некорректную информацию. Поэтому мы решили изложить наше собственное мнение по поводу этой статьи.

Вот, небольшой отрывок из данной статьи:

В стране появился новый вид аферистов с пластиковыми картами.

Лучшая подборка материалов на вопрос: Что такое залив на банковскую карту?

Недавно мне на электронную почту мне пришло письмо, якобы мне предлагали сделать залив денег на карту, причем без предоплаты. Я конечно читал на форумах, что льют деньги на карты и эл. кошельки. Но там видимо действуют мошенники, т.к. просят предоплату всегда. Я хотел бы узнать кто- нибудь пользовался такой услугой и вообще что это такое-существует ли это реально вообще.

Никогда не верьте таким письмам и смс-сообщениям.

Инвестиции и финансы

Не редко, в объявлениях вижу такие фразы: «Продам кредитные карты с пин-кодами…», «… перевод на вашу банковскую карту или расчетный счет…» или «продаем карты с балансами 50000 рублей, стоимость карты 10000 рублей…» и т.

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

ЦБ напомнил о мошенничествах с использованием «дропов»

Банк России вспомнил о мошенничестве с использованием чужих пластиковых карт. Клиенты банков должны нести ответственность за передачу своих карт третьим лицам, предупредил ЦБ.

Незаконное обналичивание денег с карты — как обезопасить себя?

Схема мошенничества с использованием так называемых «дропов» существует не первый год, но никто с ней реально не борется

Банк России сообщил вчера на своем официальном сайте о том, что участились случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев.

Войдите или зарегистрируйтесь

Суть аферы в том, что у граждан скупают ненужные им дебетовые карты. Многие клюют на эту удочку. Открыть карту в банке, как правило, не стоит практически ничего. А на черном рынке за этот кусок пластика можно получить несколько тысяч. В чем тут подвох? И какую ответственность может понести банковский клиент, продавший свою карту другим людям?

Объявления о покупке дебетовых карт приходят в виде спама на электронную почту и на мобильные телефоны.

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

соискатель Академии Генеральной прокуратуры РФ, г. Москва

В настоящее время весьма актуальной является проблема незаконного «обналичивания» денежных средств. Негативные социально-экономические, а также правовые последствия данного явления пагубно отражаются как на российской экономике, так и на уровне правопорядка в нашем обществе.

В целом незаконное «обналичивание» денежных средствможно обозначить как вид незаконной экономической деятельности и негатив­ное социальное явление; а также действия, совершаемые хозяйствующи­ми субъектами (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ) с целью уклонения от уплаты налогов и получения наличных денежных средств.

Отдам карту в плохие руки

Портал Банки.ру обнаружил сайт, где продаются дебетовые карточки крупнейших российских банков. Оригинальные, действующие, не ворованные… выпущенные на третье лицо! И цена их значительно выше, чем у «официальных дилеров», то есть банков. С помощью таких вот карт только в прошлом году преступники заработали чуть ли не полмиллиарда долларов.

Продавец предлагает карты Альфа-Банка, Промсвязьбанка, ВТБ 24 и Сбербанка: золотые — по цене от 7,5 тыс.

Обналичивание денежных средств через ИП: популярные схемы

Некоторые расчеты в бизнесе удобнее произвести наличными, а какие-то только ими и можно произвести. Это объясняет популярность обналичивания денежных средств. При этом на практике компании зачастую используют для этого вполне законные способы. Один из них — обналичивание денег через ИП.

Преимущества обналичивания денег через ИП заключаются в том, что предприниматель может свободно изымать из своего коммерческого оборота и бесконтрольно тратить как наличные, так и безналичные денежные средства.

За передачу банковской карты можно будет попасть в тюрьму

Граждане будут нести уголовную ответственность за продажу «пластика» третьим лицам

15 июля 2014 в 17:37, просмотров: 17907

Рядовые граждане невольно становятся соучастниками мошенников. Как сообщает ЦБ, участились случаи скупки у граждан банковских карт, на которых нет средств. Приобретая «пустой пластик», злоумышленники используют его в расчетах при наркоторговле и даже при подготовке терактов.

Интернет-мошенники не знают друг друга, но действуют слаженно

Василий Окулесский на конференции «IT-безопасность в финансовом секторе» (организатор — AHConferences)

По данным МВД РФ, число мошенничеств с использованием интернет-технологий в 2009 году возросло на 30%. Размер украденных сумм увеличился в три раза, то есть каждое мошенничество стало в несколько раз эффективнее. Число привлеченных к уголовной ответственности по этим случаям, к сожалению, в процентном соотношении к количеству мошенничеств продолжает падать.

Заливы на карту

Многие интернет-форумы сейчас пестрят объявлениями о заливе денег на банковскую карту. Этот термин появился сравнительно недавно, однако, бизнес уже пользуется большим успехом у мошенников. А вот простые владельцы карточек не совсем знакомы с подобными вещами, поэтому так легко попадаются в руки преступников.

Почему же люди так быстро ведутся на подобный развод? Все дело заключается в желании легкой финансовой добычи, ведь за залив предлагается хорошее вознаграждение.

Банковская организация оставляет за собой право отказать клиенту в дальнейшем обслуживании, если на то есть весомые причины. Некоторые люди сталкиваются с ситуацией, когда их банковскую карту заблокировали, если представители организации заподозрили человека в выполнении операций сомнительного характера. offbank.ru

Может показаться, что вас обойдет эта проблем, но на самом деле, в категорию сомнительных могут причисляться даже самые простые операции, включая обычную покупку лекарственных препаратов, либо ведение расчетов за пределами страны. В представленной статье мы попробуем разобраться в последовательности действий при возникновении подобной проблемы, а также дадим другие полезные советы от профессиональных юристов. оффбанк.ру

Какие операции могут относиться к сомнительным?

Операции, которые относятся к сомнительным, имеют ряд базовых характеристик. Они раскрываются в ФЗ 115, регламентирующем противодействие отмыванию доходов, которые были получены неправомерным путём.

Если рассматривать сотрудничество со Сбербанком, карту пользователя могут заблокировать в случае, если представители учреждения обнаружат подозрительный вывод денежных средств за пределы страны. С проблемами можно столкнуться и при ведении деятельности, связанной с так называемым «серым» импортом.

К другим причинам также относится выполнение операций, связанных с уходом от оплаты государственного налога, перевод денежных средств в любых размерах для реализации коррупционных и прочих незаконных схем. https://www.offbank.ru/

Обратите внимание! Вы можете вызвать подозрения у банковской организации в случае, если регулярно переводите деньги с электронных кошельков, включая Яндекс.Деньги и Киви.

С неприятностями сталкиваются и люди, которым приходится совершать покупки в интернете, регулярно перечисляя деньги с расчетной карты одним и тем же лицам. Если попытаться снять более 600 тысяч рублей, блокировка карты фактически станет неизбежной. оффбанк.ру

Государственные структуры обращают особое внимание на платежи, обработанные в результате приобретения или реализации военной экипировки, средств связи, лекарственных препаратов, продукции длительного хранения, если это не предусматривается хозяйственной деятельностью владельца карты.

Как результат, в соответствии с законодательством, заблокировать карту по причине отмывания денег могут по различным причинам.

Сбербанку гораздо проще сделать вашу карту недействительной, нежели рисковать собственной лицензией из-за невыполнения государственных требований отечественного законодательства.

Что делать в случае, если вас подозревают в отмывании?

Предположим, что вам пришлось столкнуться с неприятной ситуацией. Если блокировка произошла по причинам, описанным выше, необходимо посетить любое представительство банковской организации в вашем городе и подать на проверку документы, которые подтверждают цели получения или отправки денежных средств. Другими словами, надо подтвердить законность операций, совершенных ранее. Перечень бумаг, которые надо подать на рассмотрение, может быть разным, в зависимости от особенностей конкретного случая. www.offbank.ru

Если у вас есть оригиналы документов, либо копии, заверенные нотариально, как показывает практика, государственное учреждение выполнит рассмотрение дела на протяжении одного-двух дней. В этот же период произойдет возобновление обслуживания клиентов.

Иногда возникают случаи, когда вместо полноценной разблокировки банковская организация перевыпускает новую карту. Естественно, если там на момент блокировки находились деньги, они будут возвращены в полном объеме.

Обратите внимание! При использовании в качестве доказательства расписки количество времени, требуемого для проверки, может составить один месяц. Причем никто не даст гарантию того, что решение будет положительным для клиента финансовой организации. https://www.offbank.ru/

Если вы полагаете, что банк совершил неправомерные действия, и продолжаете настаивать на собственной правоте, следует воспользоваться помощью представителей службы по защите прав потребителей. В зависимости от личных предпочтений, вы имеете возможность подать обращение либо через интернет, либо явиться в любое представительство и составить письменное заявление. Крайней мерой станет судебный иск, но практика показывает, что в большинстве подобных случаев положительно урегулировать проблему можно непосредственно в представительстве банка. оффбанк.ру

Как предотвратить блокировку?

Наиболее предпочтительным вариантом является предотвращение негативного события, нежели борьба с полученными последствиями. Если вы не желаете, чтобы операции, совершенные посредством банковской карты, попали в категорию сомнительных, рекомендуем придерживаться ряда советов, указанных ниже.

  1. Оформите несколько банковских карт в различных учреждениях, где поддерживается услуга бесплатного межбанка и пополнения без начисления комиссии.
  2. Откройте в банке расходно-пополняемый депозит.
  3. Время от времени пользуйтесь всеми ранее оформленными картами.
  4. Избегайте разового денежного перевода на крупную сумму.
  5. Старайтесь не снимать деньги сразу.

Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников

Дайте им немного побыть на расходно-пополняемом счету.

  • Если есть возможность, укажите назначение платежа в комментариях. Технически такая возможность предоставляется в любом сервисе онлайн-банкинга. Также следует ссылаться на соответствующую документацию – например, на платежные поручения.
  • Если через несколько дней вы планируете покинуть пределы страны, рекомендуем поставить банк в известность. Таким образом, операции будут оцениваться более корректно, и вы не столкнетесь с трудностями. https://www.offbank.ru/
  • При проведении однотипных финансовых операций с соблюдением минимального временного промежутка вы можете столкнуться с неприятной ситуацией, когда карта окажется заблокированной. Поэтому нужно постараться предотвратить неприятности.

    темы: Кредит Банк
    поисковики: ЯндексGoogleMail.ruBingСпутникDuckDuckGo

    Идеи для открытия своего дела

    Обналичка помогает значительно сэкономить на платежах в бюджет и внебюджетные фонды, обеспечить возврат НДС, оплатить товары и услуги по более низким ценам. Как можно обналичить деньги, не привлекая пристального внимания налоговых и правоохранительных органов? Одним из самых простых и, в тоже время, относительно законных способов обналичить денежные средства является снятие наличных денег с расчетного счета компании.

    Обналичивание, обнал, обналичка, фирмы однодневки, купить фирму, купить дебетовые карты, оффшор, офшор, обналичивание денег

    ЦБ: Схемы по обналичиванию средств с помощью платежных карт стали вновь популярны

    Это предприятия, которые существуют только на бумаге и не имеют никаких признаков самостоятельного юридического лица. В чем состоит выгода от использования таких фирм? Если вы, как налогоплательщик, будете использовать «услуги» таких организаций, то это позволит вам записать в декларации определенную сумму затрат, и, как следствие, уменьшить налогооблагаемую сумму. Кроме того, вы можете получить возмещение НДС от государства.

    Обналичка через дебетовые карты ответственность

    Можно этот вызов элементарно проигнорировать, сославшись на командировку или болезнь. В большинстве случаев, эсбэшники забивают на такого дропа. Можно придти к ним и сделать круглые глаза. Дескать, да, была карта, нажрался и потерял ее. В банк звонить не стал, поскольку денег на карте не было. В таком случае, дропа просят написать заявление о непричастности к каким-либо переводам по карте. Заявление нужно писать датой максимально близкой к дате выдачи карты, хоть даже тем же днем. Я помню лишь один случай, когда эсбэшники оказывали на дропа давление.

    Обнал через дебетовые карты

    Что касается номинала дебетовых карт под обнал, то чаще всего здесь используются карты не старше визы классик. Закажите Visa Signature и откройте новый уровень привилегий! Дебетовые карты под обнал. Очень распространенный и широко используемый метод, это обналичка денег через оффшорные счета. Приветствуем Вас на нашем сайте. Дебетовые карты, ИП, ООО Обнал, Транзит. Используются и другие варианты,

    Отмывание денег через банковские карты: из истории одного банка

    И тут уже все зависит от самого сотрудника, что он сделает. Он может просто послать куда подальше этого бича или бомжа, но планы по картам еще никто не отменял. И вот некоторые сотрудники выдают карты, куда потом поступают денежные средства. Ну а потом банк блокирует карты после снятия денег. Напомню, что сумма поступления на счета свыше 600 тысяч рублей подлежит контролю. Деньги приходят на карточный счет, злоумышленник снимает их, далее банк требует подтверждения источника средств, и если человек не может подтвердить, то карта блокируется, как я уже говорил.

    Исходя из Указания Центрального Банка России N 1050-У от 14 ноября 2001 года предел расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами составляет 60 000 рублей. Из-за того, что в первом случае возможно обналичить лишь мелкие суммы денег, то есть другой более усовершенствованный способ. Его суть заключается в заключении договора на предоставление каких-либо услуг для компании по ремонту, консалтингу и т.д.

    Море финансов

    Очень часто в основу таких операций положено использование различных подложных документов. Заказчик, чтобы обналичить деньги, создает или находит фирму-однодневку, непосредственно с которой заключается фиктивный контракт о поставке какого-то продукта, оказания услуг, за который будут перечислены все денежные средства. После этого деньги снимаются в любом банке и, кроме процентной ставки, все попадают в руки главы компании. Такие подставные фирмы в России встречаются достаточно часто.

    Инвестиции и финансы

    Вся эта деятельность называется обналичкой денежных средств. Обналичивают деньги не только полученные преступным путем, но и совершенно легальным. Делается это в целях снижения налогооблагаемой базы для ухода от уплаты налогов. Ну и не будем забывать, про возможность лишний раз заработать теми, кто имеет доступ для проведения таких операций. через подставные фирмы: Заказчик (фирма) переводит деньги исполнителю (другой фирме) за оказанные услуги, либо продукцию.

    Счета для обнала — Купить дебетовые карты, продажа дебетовых карт (АТМ)

    Номиналы на которых оформляются карты всегда под контролем . в случае возникновения проблем с банком вопрос решаем в максимально сжатые сроки.

    Счета продаем под любые цели . но будем благодарны за информацию о целях использования счетов, за счет этого мы сможем подобрать номиналов, которые подойдут под ваши запросы. Также занимаемся копиями нотариально заверенных документов, продажей ООО с переоформлением и без. Доставка. По Москве и Санкт-Петербургу доставка курьером, либо камеры хранения.

    Обналичка денег 10 способов (в ознакомительных целях)

    Давайте рассмотрим популярные схемы обналичивания денежных средств. Здесь, заключаются договора с подставными компаниями, в договорах, прописываются «жесткие санкции», за просрочку или не исполнение обязательств. Двух и трех кратные суммы контракта. После этого условия договоров, намеренно не исполняются. Неплохая идея покупки сельхозпродукции у нескольких сельхоз производителей. Не крупные суммы вряд ли станут предметом проверки.

    Поэтому мы решили изложить наше собственное мнение по поводу этой статьи. В стране появился новый вид аферистов с пластиковыми картами. Действуют они нагло и в открытую. На электронный адрес сотрудника «Известий» пришло рекламное письмо. В нем некая фирма предлагала продать ей действующие дебетовые банковские карты. Причем за дорого и в любых количествах. «Известия» решили разобраться, кому и зачем понадобились чужие карточки. Чтобы вы, уважаемые читатели, знали, с чем можно столкнуться в собственном почтовом ящике, приводим содержание рекламного письма полностью: «Покупаем новые банковские дебетовые пластиковые карты, оформленные на физических лиц.

    Оплата счетов. Наиболее простой и сравнительно законный способ быстро обналичить небольшие суммы с текущего счета компании – это снять их для закупки под отчет малоценных товаров, для расчета за потребленную электроэнергию, для служебной командировки или под закупку сельхозпродукции. Все другие операции между юридическими лицами ограничиваются вполне определенными суммами. Однако обойти неудобные ограничения можно, сделав перевод хранящейся выручки на счету до налогообложения на счет аффилированного физического лица, зарегистрированного как предприниматель и работающего на едином налоге.

    Как обналичивать деньги в бизнесе?

    При возникновении надобности в небольших денежных средствах, предприниматели зачастую стараются обналичивать деньги через покупку некоторых товаров для компании в небольших размерах. Например, можно снять денежные средства для оплаты коммунальных услуг. Однако такая схема имеет минус, в данном случае обналичивание денег имеет предел. Ориентируясь на первую схему, где обналичивание денежных средств имеет предел, существует намного усовершенствованный метод.

    Сколько участников у процесса обналички? Судите сами, у процесса минимум три участника, подчеркиваю минимум, поскольку часто в дело включаются различного рода посредники. Например, обычно фирму под обнал продаёт не сам номинальный директор, а посредник. Тем не менее, я буду говорить только о ключевых участниках процесса. Участник номер один – заказчик, тот, кто хочет воспользоваться услугой обналички денег.

    Как воруют деньги с пластиковых банковских карт.

    Как можно списать, незаметно украсть средства, похитить пароли и коды

    Способы кражи денег с кредитных / дебетовых карт. Приемы мошенников. Как защитить себя от воровства, мошенничества. Эффективная защита от воров (10+)

    Как воруют деньги с пластиковых банковских карт

    Кража денег с банковских карт — реальность. Такие кражи происходят регулярно.

    Обычно похищение происходит по беспечности хозяев.

    Знание способов воровства и простые профилактические действия позволят обезопасить себя.

    Хочу рассказать Вам, как с Вашей кредитной (или дебетовой) карты можно украсть деньги, и как Вы можете обезопасить себя от этого. Начну с технологического способа, который вообще не предполагает Вашего участия в процессе. Вы ничего не узнаете, пока не проверите остаток.

    Вирус для смартфона

    Многие используют специальное приложение для смартфонов для управления своим счетом, связанным с банковской картой. Также многие используют интернет-банк со смартфона. Обычно интернет-банк или специализированное приложение позволяют послать в банк поручение на перевод денег на какой-нибудь счет. Далее Вам приходит СМС с кодом подтверждения, который нужно ввести в интернет-банке или банковском приложении. Поручение не будет исполнено, пока этот код не введен.

    Но если Вы используете для подачи поручения тот же телефон, на который приходят СМС для подтверждения, то у злоумышленников не будет никаких проблем. Они делают следующее:

    • Заражают Ваш телефон вирусом.
    • Вирус запоминает Ваш логин и пароль в банковское приложение или интернет-банк.
    • Вирус входит в банковское приложение или интернет-банк с Вашем логином и паролем и отправляет поручение на перевод средств на счет злоумышленников. При этом вирус блокирует показ на экране приложения или окна браузера с интернет-банком. Вы ничего не замечаете.
    • Вирус получает нужное СМС и вводит код. При этом сообщение о приходе СМС подавляется, а само СМС удаляется. Вы опять ничего не замечаете.

    Итак, деньги переведены.

    Как защититься от мошенников. Я советую никогда не пользоваться для отправки поручений в банк тот же смартфон или планшет, который зарегистрирован в банке для получения СМС уведомления. Вообще для СМС сообщений от банка лучше иметь отдельный самый простейший телефон. На нем вообще отключить интернет и никогда не выходить туда, ничего туда не устанавливать. А лучше, чтобы этот телефон по своей примитивности вообще не позволял на себя ничего устанавливать и ходить в интернет.

    Вы сами поможете похитителю

    Другой, более старый способ воровства состоит в том, что Вы сами помогаете мошеннику. Операция состоит из следующих этапов:

    • Вам приходит СМС или раздается звонок. Вам сообщают, что с Вашего счета списывается некоторая, довольно большая сумма. Если пришла СМС, то в ней обычно указан телефон, на который нужно отзвонить, если Вы не хотите переводить деньги. Вы звоните. Итак, с Вами установлен голосовой контакт.
    • У Вас спрашивают, в каком банке у Вас карта и ее номер. Используя эти данные, злоумышленник регистрируется или меняет пароль в Вашем интернет-банке. Чтобы завершить смену пароля, нужно ввести код, который приходит Вам на мобильный.
    • Злоумышленник говорит Вам, что он отменяет ошибочный перевод и для подтверждения отмены нужно назвать код, который пришел Вам на телефон.

    Обналичка денег через ИП

    Вы называете код. Все, мошенник получил доступ в Ваш интернет-банк.

  • Теперь он вводит поручение на перевод Ваших средств. Для подтверждения опять нужен код. Он говорит Вам, что нужно сказать ему еще один код для завершения отмены того перевода, из-за которого Вы звоните. Вы говорите. Деньги переведены.
  • Что делать. Если Вам пришла СМС от банка, то в ней должны быть указаны некоторые (не все) цифры с Вашей карты. Если эта информация не указана, то просто удалите СМС, она от мошенников. Если в СМС есть часть номера Вашей карты и указан телефон, то никогда не звоните по этому телефону. Позвоните по телефону, указанному на самой карте. Тогда Вы точно попадете в банк, а не неизвестно куда. В банке можно задать вопросы о переводе и отменить его.

    Если Вам звонят, то они должны представиться и сказать из какого они банка. Если у Вас нет карты в названном банке, скажите, что они ошиблись и повесьте трубку. Если карта есть, то не отвечайте ни на какие вопросы, не предпринимайте никакие действия. Скажите, что Вы перезвоните, повесьте трубку и перезвоните на телефон, указанный на карте, чтобы быть уверенным в том, что Вы звоните в банк. Не перезванивайте на тот номер, с которого поступил звонок.

    Не отвечайте на вопросы, если Вам звонят из банка. Спросите, кто звонит, какой у него внутренний номер. Потом перезвоните на телефон банка (взятый с карты или из договора с банком), попросите переключить на указанный внутренний номер. Так Вы убедитесь, что Вы на самом деле говорите с сотрудником банка, а не с мошенником.

    Когда Вам приходит СМС с кодом, никому не говорите этот код. В банке нет ни одной процедуры, которая бы требовала узнавать этот код у Вас. Если Вас просят сказать код, пришедший по СМС, это — точно мошенники.

    Если Вам звонят и спрашивают, в каком банке у Вас открыта карта (вроде опроса общественного мнения), ничего им не говорите.

    Автоплатеж

    Многие любят включать услугу ‘автоплатеж’ по своим мобильным телефонам. Но это — тоже достаточно опасный способ потерять свои деньги. Дело в том, что при включенной этой услуге с Вашей карты списывается некоторая сумма, если остаток на Вашем счете у мобильного оператора становится меньше некоторого заданного. То есть, если с Вашего счета мобильного телефона мошенники спишут деньги, то счет автоматически пополнится и будет готов для следующего списания. Без автоплатежа все бы ограничилось обнулением счета мобильного, а так могут украсть всю сумму с карты. Подробно о том, куда деваются деньги со счетов мобильных.

    (читать дальше…) :: (в начало статьи)

    К сожалению в статьях периодически встречаются ошибки, они исправляются, статьи дополняются, развиваются, готовятся новые. Подпишитесь, на новости, чтобы быть в курсе.

    Если что-то непонятно, обязательно спросите!
    Задать вопрос. Обсуждение статьи.

    Обоснование. Составление, написание. Советы, рекомендации, инструкция…
    Как написать, составить обоснование? Как обосновать предлагаемое решение?…

    Как программисту стать трейдером, научиться торговать и зарабатывать н…
    Мой личный успешный опыт выбора и реализации эффективных стратегий прибыльной то…

    Как купить / продать иностранную валюту (доллары, евро) без комиссии, …
    Покупка / продажа USD, EUR, обмен валюты без комиссий непосредственно на бирже д…

    Как поздравить руководителя, коллегу, сотрудника. Поздравление начальн…
    Как поздравить коллегу? Советы, рекомендации. Личный опыт…

    Инфляция / дефляция. Рост / снижение цен. Процентные ставки. Ценообраз…
    Определение и причины инфляции и дефляции. Влияние инфляции на процентные ставки…

    Техническое обоснование. Пример, шаблон, образец. Советы, рекомендации…
    Как правильно составить техническое обоснование? Рекомендации с примерами….

    Управление длительными, долгими, продолжительными проектами. Менеджмен…
    Управление продолжительными объемными проектами. Технологии проектного менеджмен…

    Экономическое обоснование. Пример, шаблон, образец. Советы, рекомендац…
    Как правильно составить экономическое обоснование? Рекомендации с примерами….

    Похожих постов не найдено

    Комментариев нет, будьте первым кто его оставит