О бизнесе, будет обналичивание денег через фирму

Содержание
  1. О бизнесе
  2. Привет, меня зовут Майя, просто делюсь своим опытом
  3. Обналичивание денег через ип
  4. Oтветственность участников серых схем
  5. Как обналичивать деньги через ИП —
  6. Что грозит за обналичивание денег через ооо
  7. Наказание за обналичку денег по статье УК РФ
  8. Ответственность за обналичивание денежных средств через ИП
  9. Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния
  10. Пойманы с обналиченным: ответственность участников серых схем
  11. Чем грозит обналичивание денег через ИП — законные и незаконные схемы, ответственность и последствия
  12. Чем грозит незаконное обналичивание денег через ИП или ООО
  13. Чем грозит обналичивание денег ооо
  14. Обналичивание денег с расчетного счета ООО
  15. Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия
  16. Незаконное обналичивание денег через ИП и ООО в 2019 году: ответственность и последствия
  17. Будет обналичивание денег через фирму
  18. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  19. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  20. Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал
  21. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  22. Как обманывают физических лиц при обналичке
  23. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  24. Лучшая подборка материалов на вопрос: Что такое залив на банковскую карту?
  25. Инвестиции и финансы
  26. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  27. Незаконное обналичивание денег с карты — как обезопасить себя?
  28. Войдите или зарегистрируйтесь
  29. Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность
  30. Отдам карту в плохие руки
  31. Обналичивание денежных средств через ИП: популярные схемы
  32. За передачу банковской карты можно будет попасть в тюрьму
  33. Интернет-мошенники не знают друг друга, но действуют слаженно
  34. Заливы на карту
  35. Какие операции могут относиться к сомнительным?
  36. Что делать в случае, если вас подозревают в отмывании?
  37. Как предотвратить блокировку?
  38. Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников
  39. Идеи для открытия своего дела
  40. ЦБ: Схемы по обналичиванию средств с помощью платежных карт стали вновь популярны
  41. Обналичка через дебетовые карты ответственность
  42. Обнал через дебетовые карты
  43. Отмывание денег через банковские карты: из истории одного банка
  44. Море финансов
  45. Инвестиции и финансы
  46. Обналичка денег 10 способов (в ознакомительных целях)
  47. Как обналичивать деньги в бизнесе?
  48. Как воруют деньги с пластиковых банковских карт.
  49. Вирус для смартфона
  50. Вы сами поможете похитителю
  51. Обналичка денег через ИП
  52. Автоплатеж
  53. Бухгалтер ПРОФ-Консалт
  54. Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться
  55. Добавить комментарий Отменить ответ
  56. Бухгалтерские и юридические услуги
  57. Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия, фирма обналичила деньги для расчетов с поставщиком.
  58. Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия
  59. Терминология
  60. Самая распространенная махинация
  61. Махинация с участием банковского учреждения
  62. Сколько могут запросить за услуги?
  63. Ответственность
  64. Как может быть выявлено мошенничество
  65. Законный способ вывода средств, но «не любимый» ФНС
  66. Еще законные способы обналички
  67. Чеки, корпоративные карточные счета
  68. Личная кредитная карта
  69. Передача денег заказчику

О бизнесе

Привет, меня зовут Майя, просто делюсь своим опытом

Обналичивание денег через ип

Oтветственность участников серых схем

По итогам прошедшего года правоохранительные органы отмечают рост налоговых преступлений в связи с экономическим кризисом и прогнозируют сохранение такой тенденции в этом году.

По оценкам правоохранителей, все чаще в целях уклонения от уплаты налогов предприниматели прибегают к незаконному обналичиванию денежных средств путем заключения фиктивных договоров с фирмами-«однодневками». Между тем «безобидный» обман государства на деле оборачивается серьезными потерями и для самих субъектов предпринимательской деятельности.

Факт существования фирм-«однодневок» и организаций, оказывающих услуги по их обслуживанию и регистрации, — уже давно не секрет для юридического сообщества и правоохранительных органов. Негативное влияние «обналички» на экономику, пожалуй, ни у кого не вызывает сомнений.

Законодательный инструментарий для борьбы с фирмами-«однодневками» достаточно обширен. Нормами финансового, административного и уголовного права установлены процедуры контроля в сфере денежного обращения и ответственность за совершение противоправных действий. Однако при всем многообразии юридических запретов и санкций незаконное обналичивание продолжает существовать и даже развиваться.

Зависимость от «обналички»

Суть обналичивания можно упрощенно описать как процесс создания предприятием фиктивных затрат с целью получения необоснованной налоговой выгоды. Как следствие, предприятие уменьшает сумму налогов, подлежащих перечислению в бюджет. Деньги за минусом процентов возвращаются предприятию в наличной форме. Процент, который удерживают преступные группы, предоставляющие такого рода услуги, является их доходом. В силу минимальных издержек, связанных с процедурой обналичивания, доход таких группировок весьма значителен. Каково влияние таких процессов на деятельность предпринимателя?

Самый большой ущерб для нормального развития экономических отношений, как представляется, состоит в том, что «обналичка» порождает неравенство условий хозяйствования субъектов, находящихся в одной экономической нише. Предприятия, не прибегающие к услугам фирм-«однодневок», несут значительные издержки в виде ЕСН, НДС, налога на прибыль по сравнению с теми, кто пользуется такими услугами. При этом отказ от услуг «обналички» влечет экономический крах для предпринимателя в силу неконкурентной цены на рынке. Добросовестные хозяйствующие субъекты элементарно вытесняются с рынка либо вынужденно втягиваются в криминальный процесс обналичивания.

Так, в рамках обсуждения этой проблемы опрошенные нами предприниматели единодушно утверждали, что не хотели бы использовать незаконное обналичивание, однако отказ от такого рода услуг означает для них потерю контрактов с заказчиками. Для компенсации расходов, связанных с уплатой налогов, им придется на десятки процентов повысить цены. Конкуренты, не желающие отказываться от услуг обналичивания, предложат покупателю цены значительно ниже. Получается, предприниматели осознают противоправность своих действий, но в силу указанных выше причин не в состоянии выйти из этого порочного круга.

Таким образом, организации, специализирующиеся на «обналичке», предоставляют предпринимателям весь арсенал доступных средств для совершения налоговых преступлений. Вовлекая в нелегальный оборот новые и новые организации, «обнальщики» способствуют повышению уровня коррупции в экономике.

Основные схемы «обналички»

Основным способом незаконного «обналичивания» денежных средств является совершение мнимой сделки, предметом которой служит обязанность исполнителя выполнить работы, оказать услуги или осуществить поставку товарно-материальных ценностей заказчику, которая фактически не исполняется. При этом заказчик услуги обналичивания изготавливает фиктивные первичные бухгалтерские документы (акты выполненных работ, счета-фактуры и т. д.), подтверждающие исполнение основного договора (контракта). На основании этих документов в данные налоговой отчетности заказчика вносятся заведомо ложные сведения. Денежные средства заказчик перечисляет на расчетный счет исполнителя, который по фиктивным документам (например, для закупки продукции) обращает их в наличную форму. Затем наличные деньги передаются заказчику, за вычетом суммы вознаграждения.

Чуть менее распространены различные варианты недобросовестного использования гражданско-правовых средств, в частности приобретение у физических лиц неликвидных векселей (фактическая цена которых равна цене бланка установленной формы) по номинальной стоимости, оформленных специально для незаконного обналичивания денежных средств. При этом используются либо вымышленные данные физических лиц, либо утерянные паспорта.

Как раскрывают «обналичку»

Преступления, связанные с предоставлением услуг незаконного обналичивания, как правило, совершаются в составе организованной группы. Возглавляет ее лицо, имеющее необходимые ресурсы и деловые связи в банковском сообществе. Схемы обналичивания тщательно планируются, и участники соблюдают специальные меры защиты и конспирации, принятые в преступных группировках. Между тем «обнальщики», всегда стремящиеся увеличить количество новых клиентов, априори не могут осуществлять свою деятельность скрытно.

В рамках своей деятельности такие фирмы вынуждены сдавать отчетность по фирмам-«однодневкам». Как следствие, изготавливаются поддельные печати, оформляются налоговые декларации, составляются фиктивные документы. Обслуживают процесс движения документов и денег курьеры и водители.

Кроме того, преступники активно используют интернет, мобильную связь. Нередко круг лиц, вовлеченных в процесс обналичивания, становится достаточно широким. В связи с этим следов совершаемого преступления, как материально-фиксированных, так и психофизиологических, остается очень много, а значит, повышается возможность его раскрытия.

Получается, безопасность и надежность структур, оказывающих услуги по обналичиванию, — не более чем миф. При слаженной работе правоохранительных органов и наличии доказательств «обнальщики» могут быть разоблачены, а это означает, что вслед за ними к ответственности привлекут и их клиентов.

в Басманном районном суде г. Москвы завершился судебный процесс над тремя лицами, занимавшимися незаконным обналичиванием денежных средств.

С целью выявления и пресечения данного преступления был проведен ряд оперативно-разыскных мероприятий — наблюдение, видеозапись встреч подозреваемых с клиентами, контроль электронной почты преступной группы, прослушивание телефонных переговоров, снятие информации с технических каналов связи, контрольная закупка. Впоследствии, при проведении обыска в офисе компании, где осуществлялась деятельность преступной группы, были изъяты регистрационные документы фирм-«однодневок», компьютеры и серверы. Также были изъяты печати, факсимиле и штампы, использовавшиеся для изготовления фиктивных документов.

В процессе расследования были выявлены десятки фирм-«однодневок», обслуживающих процесс обналичивания. Объем собранных доказательств был настолько огромен, что обвиняемые полностью признали свою вину.

Доводы защиты в рамках судебного процесса свелись только к предоставлению справок о хронических заболеваниях обвиняемых, о наличии малолетних детей, о примерном поведении в быту и на работе. Иных аргументов, которые могли бы смягчить вину обвиняемых, у защиты попросту не было.

В результате преступники были осуждены по ч. 2 ст. 171 «Незаконное предпринимательство» УК РФ. Организатору группы было назначено наказание в виде 2 лет лишения свободы, двум другим участникам — по 1 году и 10 месяцев лишении свободы. Большой удачей для осужденных следует считать непредъявление им обвинения по ст. 210 УК РФ «Организация преступного сообщества (преступной организации)», предусматривающей более значительные сроки лишения свободы. В ходе проверки «ИН-УралМПК» сотрудники УНП ГУВД по Свердловской области установили, что руководство уклонилось от уплаты налогов на общую сумму более 10 млн руб. путем изготовления фиктивных документов с предприятиями-«одновневками» на поставку черных и цветных металлов и внесением в декларацию заведомо ложных сведений. По данному факту было возбуждено уголовное дело по п. «а», «б» ч. 2 ст. 199 «Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации» УК РФ.

В июле 2008 г. Кировский районный суд г. Екатеринбурга признал всех фигурантов по делу виновными. Учредителю и генеральному директору фирмы Владимиру Бельтюкову было назначено наказание в виде 2,5 лет лишения свободы, директору предприятия Сергею Канюкову — в виде 6 месяцев лишения свободы, главному бухгалтеру Наталье Козинец — в виде 2 лет лишения свободы условно. Их пособникам, предоставлявшим реквизиты и печати фирм-«однодневок» и занимавшихся незаконным обналичиванием средств, суд назначил соответственно 6 месяцев и 2 года лишения свободы. На крупную группировку, занимающуюся «обналичкой», сотрудники СУ при ГУВД Ростовской области вышли в 2002 г., когда при обыске в доме фигуранта по другому уголовному делу было обнаружено пять утерянных паспортов.

На эти паспорта были незаконно зарегистрированы
(а затем проданы) 22 фирмы. Одной из таких фирм — ООО «Севкавмонтажстрой» — параллельно заинтересовались сотрудники областного УБОПа. Фирма не имела даже офиса, ее штат состоял из трех сотрудников, но по документам она занималась строительно-монтажными работами, выполняя заказы на миллионы рублей.

Схема была простой: строительная организация выполняла работы, но все документы оформлялись на «Севкавмонтажстрой». Деньги за выполненные работы перечислялись на расчетный счет этой компании и затем обналичивались. Услугами фирмы пользовались также предприятия, которые не имели лицензии на выполнение строительно-монтажных работ. За свои услуги владельцы «Севкавмонтажстроя» П., Т. и Ф. получали 1–3% от обналиченных сумм.

Т. и П. задержали, когда они выходили из банка с 1,5 млн руб. При них были печати нескольких предприятий, чековые книжки и деловые записи, из которых следовало, что «обналичка» проходила еще через две фирмы — ООО «Югтехмонтаж» и ООО «Лагранж-2001». Как выяснилось в ходе следствия, через счета трех предприятий-«однодневок» за год прошло около 800 млн руб. В уголовном деле зафиксировано более 100 преступных эпизодов. Налоговые органы насчитали неуплату 78 млн руб. НДС. Из-за отсутствия первичной бухгалтерской документации установить суммы неуплаты других налогов оказалось невозможно.

Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону признал Т., П. и Ф. виновными в лжепредпринимательстве (ст. 173 УК РФ) и подделке документов (ст. 327 УК РФ) и приговорил их к лишению свободы сроками от 5 до 6 лет. В июне 2005 г. УФСБ по Краснодарскому краю было возбуждено уголовное дело в отношении председателя правления ЗАО «Стройбанк» Александра Ушакова, главного бухгалтера Светланы Юхняк и специалистов банка Фатимы Хаджебиековой и Ларисы Масловой по ч. 2 ст. 187 «Изготовление или сбыт кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов» УК РФ. Во время обыска в офисе банка оперативники обнаружили более 10 млн руб., а также поддельные платежные, финансово-бухгалтерские документы и печати подставных фирм.

Впоследствии объем обвинения был расширен. Как установили сотрудники УФСБ, в период с января по июль 2005 г. по инициативе Ушакова его подчиненными было зарегистрировано несколько подставных фирм — «Рубикон», «Сельхозремстрой», «Эфа», «Южная строительная компания» и др., счета которых открывались в ЗАО «Стройбанк». Затем Ушаков подыскивал «клиентов» среди крупных предпринимателей и предлагал им услуги обналичивания.

Часть незаконно полученной от заказчиков суммы возвращалась в Стройбанк в виде комиссии, а остальные деньги присваивались директором и тремя сотрудницами банка. Всего преступники обналичили 158 459 млн руб., из которых 2447 млн руб. присвоили.

В октябре 2006 г. Ленинский суд г. Краснодара признал Ушакова виновным в незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ), лжепредпринимательстве (ст.

173 УК РФ) и подделке документов (ст. 327 УК РФ) и приговорил его к 4,5 годам лишения свободы и штрафу в размере 550 тыс. руб. Остальным подсудимым были назначены условные сроки с запретом работать в сфере экономики и бухгалтерского учета, а также штрафы в размере от 550 до 300 тыс. руб. Как стать обнальщиком

Если Вы ознакомились с данными на странице и Вас всё устраивает, напишите нам о том, что хотите работать с нами в контактной форме ниже. После этого Вы получите подтвердительное письмо с небольшой инструкцией о дальнейшем сотрудничестве. После соблюдения инструкции мы отправим более подробное письмо со всей необходимой информацией. Также, Вы можете ознакомиться с ответами на часто задаваемые вопросы в разделе FAQ .

Вынесен приговор лидеру организованной преступной группы – жителю города Владимира 61-летнему Валерию Валькову.

Он признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, осуществленная организованной группой и сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере), ч. 2 ст. 187 УК РФ (изготовление и сбыт поддельных платежных документов организованной группой), ч. 1 ст. 173.1 УК РФ (незаконное образование юридического лица).

Одновременно осуждены члены организованной преступной группы Вячеслав Сорокин, Ирина Ольшанова и Михаил Петров, признанные виновными в осуществлении незаконной банковской деятельности, изготовлении и сбыте поддельных платежных документов (п.п. «а, б» ч.

2 ст. 172, ч. 2 ст. 187 УК РФ).

Вальков, утратив возможности осуществления предпринимательской деятельности в строительно-реставрационном бизнесе, а также в связи с увольнением из администрации области, разработал схему по незаконному извлечению дохода в особо крупном размере путем проведения незаконной банковской деятельности.

Обладая качествами лидера, умением входить в доверие к людям, для реализации преступных замыслов он привлек своего приемного сына Сорокина, его супругу Ольшанову, а также знакомого Петрова, между которыми распределил роли, сохраняя при этом собственный непререкаемый авторитет и руководство реализацией схемы.

Обеспечивая беспрепятственные условия незаконной деятельности, организатор преступления в целях конспирации неоднократно в органах ЗАГСа изменял персональные данные, регистрируясь под различными отчествами и фамилиями — Волков, Войков, Вальков.

Разработанная лидером схема заключалась в создании и использовании фирм «однодневок», через расчетные счета которых он планировал по фиктивным платежным документам обналичивать денежные средства для юридических лиц, заинтересованных в кассовом обслуживании, получении наличных средств, минуя финансовый и налоговый контроль.

В этих целях члены ОПГ в период 2009-2013 годов находили клиентов, которые по взаимной заинтересованности под видом оплаты поставок товаров и услуг, договоров займа переводили на расчетные счета подконтрольных Валькову фирм от 300 тысяч до 10 миллионов рублей за одну банковскую операцию.

При применении незаконных технологий по обналичиванию денег Вальков и члены ОПГ использовали расчетные счета более 20 подконтрольных фирм-однодневок, а также свыше 1000 банковских карт и сберегательных книжек, которые они оформляли за вознаграждение от 1 до 5 тысяч рублей на граждан, не осведомленных о преступных намерениях обвиняемых.

Привлеченные средства клиентов в последующем возвращались им наличкой за вычетом 2 процентов от общей суммы, которые Вальков в качестве комиссионных оставлял себе за оказанные услуги.

За время деятельности с использованием кредитных учреждений городов Владимира, Калуги, Иваново, Москвы и области и других регионов таким способом члены преступной группы обналичили около 5 миллиардов 200 миллионов рублей, при этом доход, извлеченный соучастниками в результате незаконной банковской деятельности, составил около 104 миллионов рублей.

Преступная деятельность ОПГ пресечена правоохранительными органами в марте 2013 года.

В условиях полного отрицания вины лидером и членами ОПГ следствием тщательно и кропотливо восстановлены их действия по реализации преступной схемы, допрошено более 400 человек, проживающих в различных регионах, произведено свыше 150 выемок документов в банковских учреждениях.

Приговором Ленинского районного суда Валькову назначено наказание в виде 7 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 700 тысяч рублей.

Вячеслав Сорокин приговорен к 5 годам лишения свободы со штрафом в размере 500 тысяч рублей, Михаил Петров — к 4 годам лишения свободы со штрафом в размере 300 тысяч рублей. Наказание им предстоит отбывать в исправительной колонии общего режима.

Ирине Ольшановой назначено наказание в виде 3 лет лишения свободы условно со штрафом в 200 тысяч рублей, судом от исполнения наказания она освобождена по нереабилитирующему основанию – в связи с амнистией.

Просмотров страницы: 8159

Фирмы с номинальным директором, фирмы однодневки, ООО под обналичивание. Обналичка денег: спрос / предложение. Услуги могут быть любыми – консалтинг, клининг и так далее – которые налоговые инспекторы не могут оспорить. Все разделы прочитаны Руководство форума. Предприниматель проводит их обналичивание и отдаёт директору фирмы. В настоящее время эту классическую схему могут использовать не все. После этого, однодневка обналичивает денежную массу «на хозяйственные нужды» и отдает ее клиенту, оставляя себе определенный процент маржи. Интересные статьи, обсуждения, фотоподборки, жизненный опыт, занимательные истории из жизни, и просто все то, что может показаться интересным вам и обывателям форума OBNALLPRO.CC Владимир Арбитраж проекта Площадка для публикации жалоб на участников проекта. К этой категории можно отнести и банковских работников. Нет сомнений в том, что система находит новые ходы. Обналичить деньги можно с простого вкладного счета обычного человека, в том числе и депозиты. По оценке все тех же правоохранителей, предприниматели стали чаще заниматься противоправным обналичиванием денежной массы, заключая фальшивые сделки с сомнительными компаниями-однодневками. Цена биткоина bte. Кроме того, изъятые деньги будут конфискованы, а это предполагает потерю нескольких миллионов рублей по каждой проведенной операции. Иначе такую схему очень легко отследят работники собственной службы безопасности финансового учреждения, которые постараются ликвидировать эту схему – зачем лишние конкуренты. Есть и способы борьбы с этим явлением. Работники налоговой службы проходят обучение и в состоянии проверить все операции, проходящие через тот или иной терминал. Всю выручку хозяин данного терминала обязан сделать перечисление в процессинговый банк оператора системы моментальных платежей, к которой подключается автомат. У этой фирмы, как правило, есть офис, маленький штат работников. Единственным недостатком здесь является то, что такая схема хорошо известна фискальным органам.

Среди последних чаще всего используются те, факт выполнения которых трудно отследить: настройка оборудования, консультации, проведение тренингов, перевозка товара и подобные работы. Конечно, в финансовых отчетах это проводилось как законные операции. руб., поддельные печати подставных компаний, платежные, финансовые отчеты. Сумма уплаченных налогов при этом будет меньше, чем при выплате налога на прибыль.Ещё один способ минимизации налогообложения состоит в оформлении долгосрочного займа руководителю фирмы. Клиент заключает с такой фирмой договор, в котором оговариваются фиктивные услуги. Продать дебетовую карту, продать банковскую карту, купить банковскую карту.

Но лучше всего использовать ту карточку, где открыт у предпринимателя расчетный счет. Обычно таких карт несколько от разных банков. Например, для автопарка компании по безналичному расчету приобретается большое количество талонов на бензин. А еще предпринимательские активы не стоят в отдельной строке от личного имущества предпринимателя, которое он использует в личных целях. Наказание за обналичку денег по статье УК РФСодержаниеЧерез дебетовые картыКак и многие другие налоговые и финансовые преступления, обналичивание денежных средств с целью уклонения от уплаты налогов грозит участникам этой схемы суровой ответственностью. Дебетовые карты Купить дебетовую карту России, Украины и других стран. Это дало повод некоторым заняться легальным бизнесом. Так или иначе, в случае проверки через два-три месяца, определить, были ли реально предоставлены указанные в договоре услуги, будет почти невозможно. Директор компании или частный предприниматель имеет полномочия подписывать платежные документы на снятие денег со счета. Но проводя обналичивание необходимо строго следить за тем, чтобы эта процедура не выходила за рамки правового поля. Во главе этой группы стоит лицо, которое имеет необходимую денежную массу и связи среди работников банка. Данный раздел создан для свободного общения, размещения интересных статей, картинок, фоторепортажей, интересных и увлекательных историй, обсуждения опыта,обсуждения всего того, что пусть и не всегда по теме форума, но очень хочется обсудить.

На западе, все бизнесмены, которые имеют теневой бизнес, озабочены тем, чтобы превратить «грязную наличность» в чистый нал на банковских счетах солидных компаний. При этом он может их подарить любому физическому лицу, не изменяя своей налоговой базы. Где можно заработать биткоины без вложений на автомате. Владимир Раздел для анекдотов, шуток, демотиваторов и прочего, что нас развлекает. И как правило, применяются липовые печати, составляются фиктивные отчеты и документы. А эта операция наносит существенный вред и для самих предпринимателей, и для государства.

Как обналичивать деньги через ИП —

. Предлагаем и ищем услуги пробива и восстановления SIM-карт. И в случае необходимости будет готов подтвердить свои слова в суде.Однако и риск здесь выше. Размер комиссионных для ИП оговаривается заранее.Через ОООПровести обналичивание денежных средств внутри самой фирмы, без участия посредника, немного сложнее, однако такая схема не требует участия посредника. Научиться зарабатывать на серых темах легко! Оказываем услуги по обналичка денег физических и юридических лиц РФ. Под статью уголовного кодекса попали председатель правления Ушаков Александр, главбух Юхняк Светлана и два работника финансовой сферы. При этом по походу своей работы, эти компании обязаны отчитываться по фирмам-однодневкам. Все схемы планируются очень строго, соблюдается строжайшая защита и конспирация. Сейчас это сделать намного сложнее, так как каждый терминал имеет чековую ленту и работает как кассовый аппарат. Важно: услуги пробива сим-карт в отдельном разделе. Эту операцию можно оформить как перевод денежной массы. А платеж аналогичен операции выборки денег из кассы по расходным и приходным ордерам. Ведь в отличие от фирмы-пустышки, которая ликвидируется сразу после выполнения операции, частный предприниматель никуда не исчезает. Однако какая к тому времени будет реальная стоимость этих денег, с учетом инфляции и курса рубля, судить сложно. Разумеется, значительная часть этих талонов затем реализуется за наличку. Конечно, речь не идет об оборотах в миллионы рублей или долларов, но этой наличности вполне хватает для нужд среднего или малого бизнеса. Obnallpro-самый популярный открытый обнал форум по тематике обналичивания денежных средств и торговли инструментами для обнала в русскоязычном сегменте интернета. Здесь обналичивание идет практически бесплатно. Ведь для компании важно не только получить свой нал на руки, но и не иметь головной боли с налоговыми органами. По физ.лицам возможны исключения. Допускаются рекламные объявления по тематике подраздела.. И таких дел можно рассмотреть огромное множество по разным статьям. Не говоря уже о том, что есть риск быть обманутым фирмами, занимающимися обналичиванием денег. Именно поэтому свою наличность хозяин этого автомата мог отдать любому, даже тем, кто нуждался в наличных деньгах, обменяв их на безнал. Но есть одно «но»: цена за такую услугу значительно возрастает. Уголовная ответственность В последнее время, в связи с тем, что развился мировой экономический кризис, наши правоохранители фиксируют увеличение налоговых преступлений. Теперь мы их не баним, не закрываем, а публично лечим. Купить дебетовые карты в Москве. Обналичивание денег через криптовалюту. В ходе следствия список объем обвинения увеличили. Способы обналичивания Одним из самых широко распространенных способов обналичивания денег являются пластиковые дебетовые карточки, которые оформляются на самого предпринимателя и которые не связаны с его коммерческой деятельностью. Это моментально сказывается на цене услуги обналичивания – она сразу возрастает. Затем подыскивались люди, которые нуждались в наличных деньгах. А это означает одно: у компании нет ответственности и риска в рамках финансовых проверок. Этим и можно объяснить моду на обналичивание денег. При этом, практически все способы легальны и законны. Соответственно, результатом подобной операции будет начисление существенного штрафа. К тому же ФНС строго следит за всеми фирмами-однодневками и как только налоговая служба видит, что оплата ушла в адрес левой фирмы, как сразу же идет отказ в признании расходов.

Что грозит за обналичивание денег через ооо

Наказание за обналичку денег по статье УК РФ

Как же именно происходит обналичивание денежных средств и для чего оно необходимо руководству компании? На первый взгляд может показаться, что обналичивание проводится вполне легально, ведь здесь нет мошенничества с заёмными средствами. Директор компании или частный предприниматель имеет полномочия подписывать платежные документы на снятие денег со счета. Однако любая операция через расчетный счет банка впоследствии должна иметь легальное объяснение. Обналичивание преследует цель не снять деньги со счета (это можно сделать, не нарушая закон), а фиктивно увеличить валовые расходы организации.

Достаточно часто обналичивание происходит путём завышения валовых расходов предприятия. Например, для автопарка компании по безналичному расчету приобретается большое количество талонов на бензин. Разумеется, значительная часть этих талонов затем реализуется за наличку. База для налогообложения при этом уменьшается на несколько миллионов рублей. Единственным недостатком здесь является то, что такая схема хорошо известна фискальным органам. Соответственно, результатом подобной операции будет начисление существенного штрафа.

Ответственность за обналичивание денежных средств через ИП

Эта фирма сдает отчеты, исправно платит налоги и вполне добропорядочна на первый взгляд. На счет этой фирмы перечисляются деньги, а она уже занимается обналичкой через фирму-однодневку и передает эти деньги клиенту. Заказчик в любое время в состоянии отказаться от однодневки и заявить, что он не может следить за работой своего контрагента. А это означает одно: у компании нет ответственности и риска в рамках финансовых проверок. Но есть одно «но»: цена за такую услугу значительно возрастает.

Одним из самых широко распространенных способов обналичивания денег являются пластиковые дебетовые карточки, которые оформляются на самого предпринимателя и которые не связаны с его коммерческой деятельностью. Обычно таких карт несколько от разных банков. Но лучше всего использовать ту карточку, где открыт у предпринимателя расчетный счет. Иначе такую схему очень легко отследят работники собственной службы безопасности финансового учреждения, которые постараются ликвидировать эту схему – зачем лишние конкуренты.

Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния

  • Использование фирмы-однодневки. Суть схемы в следующем. Компания переводит деньги на счет фирмы, оказавшей ей якобы какие-то услуги. Затем средства снимаются, а фирма ликвидируется или попросту бросается. Регистрируются такие фирмы, как правило, на людей, введенных в заблуждение или имеющих алкогольную, наркотическую зависимость;
  • Привлечение банка. Нередко в процедуре обналички денег задействованы недобросовестные коммерческие банки;
  • Перевод денег на вклады физлиц. Человек открывает счет в банке, а компания переводит на него необходимую сумму, после чего хозяин вклада деньги снимает;
  • Через фирмы, оформленные по подложным паспортам. Нередко фирмы-однодневки оформляются на формальное лицо, при помощи найденного или украденного паспорта. Мошенники получают наличные деньги, а ответственность за неоплаченные налоги несет человек, паспорт которого был использован;
  • Использование средств маткапитала. Чтобы вывести деньги, выданные в безналичном виде на счет пенсионного фонда в рамках программы «Материнский капитал», мошенники прибегают к проведению фиктивных сделок купли-продажи.

Оплата всех операций между предприятиями, согласно 286 статье ГК, проводится по безналичному расчету. С Гражданским кодексом, конечно же, спорить бессмысленно, поэтому для обналичивания денег приходится искать достаточно вескую причину. В бухгалтерской практике существует несколько случаев, в которых обнал выглядит вполне законно:

Пойманы с обналиченным: ответственность участников серых схем

Пенсионный фонд РФ на 2012 год — имеет неиспользованных 5 трлн.654млрд.900млн. рублей + бюджет ФОМС 369млрд.руб. + соцстрах 501млрд. руб. И большая часть этих денег не используется или пользуется ограниченный круг чиновников. А рабочий на вахте заработает за месяц 40тыс руб и у него из них 50% высчитают в эти фонды. Рабочий после плюнет и пойдет бутылки у дома собирать, больше заработает. Есть целые элитные поселки, где коттеджи как у миллиардеров, а живут в них одни только члены таких фондов и чиновники. Если бы не уход от налогов, то половина бы всей деятельности в стране, строек, заводов, портов, автопредприятий не работало, но в фонде бы лежало и пылилось не 5 трлн. руб. , а 10 трлн. руб. Пользы бы от этого стране и народу бы не было. Безработица бы была в раз 10 больше. 21.03.2012 03:51

На сколько я понимаю, суть этой темы заключается в том, что предприниматели и прочие бизнесмены хотят пользоваться СВОИМИ деньгами в наличной форме и в больших объемах, но это почему то противозаконно . При этом ВЕСЬ ЦИВИЛИЗОВАННЫЙ МИР борется на оборот с легализацией денег нажитых преступным путем (торговля наркотиками, оружием, проституция и пр.) то есть это совсем другой процесс при котором наличные деньги преобразуются в «безналичные», поэтому не кажется ли ВАМ, что нас просто водят занос и данный процесс обналичивания денег за определенный процент это просто дополнительный способ заработка определенными лицами или скрытое дополнительное налогообложение. 11.11.2010 15:38

Чем грозит обналичивание денег через ИП — законные и незаконные схемы, ответственность и последствия

В настоящее время лидирующую позицию в схемах обналичивания занимают корпоративные карты. Их прямое предназначение – расчеты с подотчетными сотрудниками в счет оплаты услуг поставщиков, командировочных и общехозяйственных расходов, а также всевозможные закупки для ведения предпринимательской деятельности. По закону подотчетное лицо обязано отчитаться за расходование денежных средств перед бухгалтерией.

Пример. Компания А хочет вывести некую сумму денег, но налоги не платить. Для этого с ИП заключается договор поставки товара, причем на условиях предоплаты. Прописывают необходимую сумму, которую указывают, как вознаграждение посредника, при этом поставка товара не осуществляется.

Чем грозит незаконное обналичивание денег через ИП или ООО

  1. Регистрация фирмы на подставное лицо и использование счетов компании для перевода и снятия денег. После завершения сделки фирма ликвидируется. Как правило, такие компании не осуществляют никакой реальной деятельности.
  2. Использование банков, которые в коммерческой системе используют теневые сделки.
  3. Банковский перевод денег частным лицам, которые впоследствии снимают их с личных счетов.
  4. Использование при оформлении организационных документов фирмы украденных паспортов или добытых другим способом. Таким образом, уголовная ответственность полностью ложится на плечи человека, чей паспорт используется. Мошенники же получают свои деньги и скрываются.
  5. Получение средств материнского капитала путем совершения фиктивной сделки через подставную фирму.
  1. При схеме, когда обналичка предполагает избежать уплаты налогов, ответственность физического лица указана в статье 198 УК РФ, для юридического – ст. 199 УК РФ. Физическому лицу грозит штраф до 300 тыс. рублей или лишение свободы сроком до 1 года. Организации придется платить штраф до 500 тыс. рублей руководящему составу грозит срок до 5 лет, часто с запрещением в будущем занимать определенные должности.
  2. Если выявлен факт пособничества одного лица в укрытии средств, которые по законодательству должны облагаться налогами, то данное неправомерное деяние подпадает под ст. 199 п. 2.
  3. В случае выявления факта подделки различных документов, действует ст. 327. В соответствии с данной статьей мошенникам грозит ограничение свободы сроком до двух лет.
  4. При незаконном предпринимательстве – ст. 171. Ведение деятельности ИП путями противоречащими законам страны грозит сроком до 6 месяцев.
  5. За лжепредпринимательство – ст. 173. Руководители компании однодневки несут ответственность вплоть до лишения свободы сроком до 7 лет.
  6. Отмывание денег регулируется сразу несколькими статьями 174 и 174.1. За данное деяние мошенникам грозит крупный штраф от 120 тыс. рублей в крайнем случае лишение свободы сроком от 4 до 15 лет. Наказание зависит от тяжести проступка, а именно от того, является ли подсудимый собственником денежных средств, которые были получены незаконным путем.

Чем грозит обналичивание денег ооо

Ответ юриста:
Одним из более симпатичных особенностей ООО будет то, что оно очень комфортно в плане ответственности, которую несет учредитель компании. За все долги, кредиты и остальные обязательства учредители отвечают только принадлежащей им толикой в уставном капитале компании. Это прямо вытекает из Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью». Гражданский кодекс РФ, а именно 56 статья, определяют, что ООО отвечает по всем взятым на себя обязанностям принадлежащим ему имуществом. В то же время учредители общества с ограниченной ответственностью либо ее обладатели от ответственности по долгам и кредитам ООО избавлены, равно как и Общество не отвечает по долгам и обязанностям собственных учредителей.
ответственность учредителя общества может наступить исключительно в одном случае — если в его действиях будут усмотрены признаки банкротства.
т.е. покупая фирму с долгами, плюс ведутся мероприятия по выводу активов, вы, в последствии, сможете столкнуться с ответственностью по долгам при банкротстве.
________________________________________

Здравствуйте!Я работаю менеджером в компании. Директор, он же единственный участник ООО,предложил мне оформить данное ООО полностью на меня по договору купли продажи. У ООО имеются долги перед кредиторами. При этом заранее назначил нового директора. Активы с ООО выводятся с помощью нового назначенного директора. Каковы будут последствия фирмы мне не известно (банкротство или нет). Чем мне это грозит? Стоит ли соглашаться?

Обналичивание денег с расчетного счета ООО

4) если в данных платежах присутствует НДС (который в расчетные периода Вы должны перечислять государству), то данное усугубит положение, государство в лице правоохранительных органов следит за платежами НДС, хотя суммы 5 млн и 1 млн — для гос. органов небольшие;

уважаемый пользователь. статью о неисполнении обязанностей налогового агента я включил поскольку ваше юр. лицо является налоговым агентом для ваших работников. и когда это юр. лицо выдает зарплату «в конвертах» вы не совершаете отчисление налогов с ваших работников. а на счет молчите, так вы также имеете право принять мою консультацию во внимание или не принять. мне жаль что я не удовлетворил ваше любопытство в полной мере, надеюсь вам помогут другие юристы этого портала и дадут полный исчерпывающий ответ на ваш платный вопрос.

Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия

Естественно, что не бесплатно будет обналичивание денег через ИП, процент может достигать отметки 15. Ранее, когда налоговая служба и правоохранительные органы не так «усиленно» боролись с мошенниками, за услуги брали не больше 8%. Но самое интересное, что взятые деньги за обналичивание совершенно не дают никаких гарантий защиты от правоохранительных органов.

В то же время грань между двумя понятиями очень тонкая, поэтому очень часто один способ пересекается с другим. Может проводиться «обналичивание», то есть вывод средств с определенной целью, а по факту, деньги будут потрачены на другие нужды, то есть уже нарушается законодательство.

Незаконное обналичивание денег через ИП и ООО в 2019 году: ответственность и последствия

Обналичивание денег доступно и вполне законно, но дорого. Это и является причиной, по которой создаются теневые схемы, и успешные бизнесмены, в том числе владельцы ООО и ИП, в погоне за прибылью рискуют потерять деньги или свободу. Какова ответственность за незаконное обналичивание денежных средств и какие последствия ожидают нарушителя?

Часто обналичивание денег осуществляется на встречных потоках. В частном случае этой схемы, 5 — 6 компаний начинают в экстренном порядке переводить деньги друг — другу. После десятка таких операций, разобраться в схеме практически не возможно. Если не выявят явного криминала, то через три года, на основании п.1 ст.113 НК РФ, вступает в силу положение о сроке давности. После этого срока решение по административному производству может быть оспорено в суде. (гл.24 арбитражно-процессуального кодекса РФ). Применимы, также, положения ст. 109 НК РФ об освобождении от ответственности.

Будет обналичивание денег через фирму

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

1. Помощь фирм-однодневок Заказчик данной схемы обналичивания денежных средств создаёт или обращается в фирму-однодневку, которая по фиктивному договору якобы поставляет товар компании, перечислившей деньги. После чего происходит изъятие денег в банке, где сумма, за вычетом заранее оговоренного процента, возвращается в руки хозяйствующего лица, как правило, через менеджера компании.

Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал

Расскажите у кого был опыт работы номинальным директором, с последующим судебным разбирательством, в следствии выявления гос органами незаконных махинаций. Смогли ли выйти из такой ситуации «сухим из воды» и как конкретно вы этого достигли. Или если все закончилось не так оптимистично, то какое наказание пришлось понести за содеянное.

Ответственность номинального директора практически такая же как и настоящего.

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

Сам не компетентен в этих делах, поэтому пишу тут, собственно друг нашёл для себя способ не много подзаработать, я свои аргументы ему привёл, его не очень интересует, а мне же что-то стало интересно.

Что грозит и грозит ли в обще что-нить подставному лицу на которого оформляется ЧП?

Суть следующая ( в двух словах ) он оформляет на себя ЧП, подробностей нет, то есть известен только этот факт, а ему за это дают 7 000 рублей.

Как обманывают физических лиц при обналичке

Автор: Еникеева Регина, риск-менеджер ООО «Риск-Консалт»

В сегодняшнем мире очень просто стать обманутым. Зачастую человек соблазняется на сомнительную прибыль и не думает о последствиях. Что же должны знать люди, чтобы не попасться на уловки мошенников при «обналичке» и создании фирм «однодневок».

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

Газета Известия опубликовала статью под названием: «Куплю банковскую карточку. Уголовное дело в подарок». Адрес статьи в Интернете http://www.izvestia.ru/economic/article3119972/ Прочитав данную статью, мы не могли смотреть спокойно на то, как десятки тысяч неосведомленных людей получают некорректную информацию. Поэтому мы решили изложить наше собственное мнение по поводу этой статьи.

Вот, небольшой отрывок из данной статьи:

В стране появился новый вид аферистов с пластиковыми картами.

Лучшая подборка материалов на вопрос: Что такое залив на банковскую карту?

Недавно мне на электронную почту мне пришло письмо, якобы мне предлагали сделать залив денег на карту, причем без предоплаты. Я конечно читал на форумах, что льют деньги на карты и эл. кошельки. Но там видимо действуют мошенники, т.к. просят предоплату всегда. Я хотел бы узнать кто- нибудь пользовался такой услугой и вообще что это такое-существует ли это реально вообще.

Никогда не верьте таким письмам и смс-сообщениям.

Инвестиции и финансы

Не редко, в объявлениях вижу такие фразы: «Продам кредитные карты с пин-кодами…», «… перевод на вашу банковскую карту или расчетный счет…» или «продаем карты с балансами 50000 рублей, стоимость карты 10000 рублей…» и т.

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

ЦБ напомнил о мошенничествах с использованием «дропов»

Банк России вспомнил о мошенничестве с использованием чужих пластиковых карт. Клиенты банков должны нести ответственность за передачу своих карт третьим лицам, предупредил ЦБ.

Незаконное обналичивание денег с карты — как обезопасить себя?

Схема мошенничества с использованием так называемых «дропов» существует не первый год, но никто с ней реально не борется

Банк России сообщил вчера на своем официальном сайте о том, что участились случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев.

Войдите или зарегистрируйтесь

Суть аферы в том, что у граждан скупают ненужные им дебетовые карты. Многие клюют на эту удочку. Открыть карту в банке, как правило, не стоит практически ничего. А на черном рынке за этот кусок пластика можно получить несколько тысяч. В чем тут подвох? И какую ответственность может понести банковский клиент, продавший свою карту другим людям?

Объявления о покупке дебетовых карт приходят в виде спама на электронную почту и на мобильные телефоны.

Обналичивание денег через дебетовые карты ответственность

соискатель Академии Генеральной прокуратуры РФ, г. Москва

В настоящее время весьма актуальной является проблема незаконного «обналичивания» денежных средств. Негативные социально-экономические, а также правовые последствия данного явления пагубно отражаются как на российской экономике, так и на уровне правопорядка в нашем обществе.

В целом незаконное «обналичивание» денежных средствможно обозначить как вид незаконной экономической деятельности и негатив­ное социальное явление; а также действия, совершаемые хозяйствующи­ми субъектами (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ) с целью уклонения от уплаты налогов и получения наличных денежных средств.

Отдам карту в плохие руки

Портал Банки.ру обнаружил сайт, где продаются дебетовые карточки крупнейших российских банков. Оригинальные, действующие, не ворованные… выпущенные на третье лицо! И цена их значительно выше, чем у «официальных дилеров», то есть банков. С помощью таких вот карт только в прошлом году преступники заработали чуть ли не полмиллиарда долларов.

Продавец предлагает карты Альфа-Банка, Промсвязьбанка, ВТБ 24 и Сбербанка: золотые — по цене от 7,5 тыс.

Обналичивание денежных средств через ИП: популярные схемы

Некоторые расчеты в бизнесе удобнее произвести наличными, а какие-то только ими и можно произвести. Это объясняет популярность обналичивания денежных средств. При этом на практике компании зачастую используют для этого вполне законные способы. Один из них — обналичивание денег через ИП.

Преимущества обналичивания денег через ИП заключаются в том, что предприниматель может свободно изымать из своего коммерческого оборота и бесконтрольно тратить как наличные, так и безналичные денежные средства.

За передачу банковской карты можно будет попасть в тюрьму

Граждане будут нести уголовную ответственность за продажу «пластика» третьим лицам

15 июля 2014 в 17:37, просмотров: 17907

Рядовые граждане невольно становятся соучастниками мошенников. Как сообщает ЦБ, участились случаи скупки у граждан банковских карт, на которых нет средств. Приобретая «пустой пластик», злоумышленники используют его в расчетах при наркоторговле и даже при подготовке терактов.

Интернет-мошенники не знают друг друга, но действуют слаженно

Василий Окулесский на конференции «IT-безопасность в финансовом секторе» (организатор — AHConferences)

По данным МВД РФ, число мошенничеств с использованием интернет-технологий в 2009 году возросло на 30%. Размер украденных сумм увеличился в три раза, то есть каждое мошенничество стало в несколько раз эффективнее. Число привлеченных к уголовной ответственности по этим случаям, к сожалению, в процентном соотношении к количеству мошенничеств продолжает падать.

Заливы на карту

Многие интернет-форумы сейчас пестрят объявлениями о заливе денег на банковскую карту. Этот термин появился сравнительно недавно, однако, бизнес уже пользуется большим успехом у мошенников. А вот простые владельцы карточек не совсем знакомы с подобными вещами, поэтому так легко попадаются в руки преступников.

Почему же люди так быстро ведутся на подобный развод? Все дело заключается в желании легкой финансовой добычи, ведь за залив предлагается хорошее вознаграждение.

Банковская организация оставляет за собой право отказать клиенту в дальнейшем обслуживании, если на то есть весомые причины. Некоторые люди сталкиваются с ситуацией, когда их банковскую карту заблокировали, если представители организации заподозрили человека в выполнении операций сомнительного характера. offbank.ru

Может показаться, что вас обойдет эта проблем, но на самом деле, в категорию сомнительных могут причисляться даже самые простые операции, включая обычную покупку лекарственных препаратов, либо ведение расчетов за пределами страны. В представленной статье мы попробуем разобраться в последовательности действий при возникновении подобной проблемы, а также дадим другие полезные советы от профессиональных юристов. оффбанк.ру

Какие операции могут относиться к сомнительным?

Операции, которые относятся к сомнительным, имеют ряд базовых характеристик. Они раскрываются в ФЗ 115, регламентирующем противодействие отмыванию доходов, которые были получены неправомерным путём.

Если рассматривать сотрудничество со Сбербанком, карту пользователя могут заблокировать в случае, если представители учреждения обнаружат подозрительный вывод денежных средств за пределы страны. С проблемами можно столкнуться и при ведении деятельности, связанной с так называемым «серым» импортом.

К другим причинам также относится выполнение операций, связанных с уходом от оплаты государственного налога, перевод денежных средств в любых размерах для реализации коррупционных и прочих незаконных схем. https://www.offbank.ru/

Обратите внимание! Вы можете вызвать подозрения у банковской организации в случае, если регулярно переводите деньги с электронных кошельков, включая Яндекс.Деньги и Киви.

С неприятностями сталкиваются и люди, которым приходится совершать покупки в интернете, регулярно перечисляя деньги с расчетной карты одним и тем же лицам. Если попытаться снять более 600 тысяч рублей, блокировка карты фактически станет неизбежной. оффбанк.ру

Государственные структуры обращают особое внимание на платежи, обработанные в результате приобретения или реализации военной экипировки, средств связи, лекарственных препаратов, продукции длительного хранения, если это не предусматривается хозяйственной деятельностью владельца карты.

Как результат, в соответствии с законодательством, заблокировать карту по причине отмывания денег могут по различным причинам.

Сбербанку гораздо проще сделать вашу карту недействительной, нежели рисковать собственной лицензией из-за невыполнения государственных требований отечественного законодательства.

Что делать в случае, если вас подозревают в отмывании?

Предположим, что вам пришлось столкнуться с неприятной ситуацией. Если блокировка произошла по причинам, описанным выше, необходимо посетить любое представительство банковской организации в вашем городе и подать на проверку документы, которые подтверждают цели получения или отправки денежных средств. Другими словами, надо подтвердить законность операций, совершенных ранее. Перечень бумаг, которые надо подать на рассмотрение, может быть разным, в зависимости от особенностей конкретного случая. www.offbank.ru

Если у вас есть оригиналы документов, либо копии, заверенные нотариально, как показывает практика, государственное учреждение выполнит рассмотрение дела на протяжении одного-двух дней. В этот же период произойдет возобновление обслуживания клиентов.

Иногда возникают случаи, когда вместо полноценной разблокировки банковская организация перевыпускает новую карту. Естественно, если там на момент блокировки находились деньги, они будут возвращены в полном объеме.

Обратите внимание! При использовании в качестве доказательства расписки количество времени, требуемого для проверки, может составить один месяц. Причем никто не даст гарантию того, что решение будет положительным для клиента финансовой организации. https://www.offbank.ru/

Если вы полагаете, что банк совершил неправомерные действия, и продолжаете настаивать на собственной правоте, следует воспользоваться помощью представителей службы по защите прав потребителей. В зависимости от личных предпочтений, вы имеете возможность подать обращение либо через интернет, либо явиться в любое представительство и составить письменное заявление. Крайней мерой станет судебный иск, но практика показывает, что в большинстве подобных случаев положительно урегулировать проблему можно непосредственно в представительстве банка. оффбанк.ру

Как предотвратить блокировку?

Наиболее предпочтительным вариантом является предотвращение негативного события, нежели борьба с полученными последствиями. Если вы не желаете, чтобы операции, совершенные посредством банковской карты, попали в категорию сомнительных, рекомендуем придерживаться ряда советов, указанных ниже.

  1. Оформите несколько банковских карт в различных учреждениях, где поддерживается услуга бесплатного межбанка и пополнения без начисления комиссии.
  2. Откройте в банке расходно-пополняемый депозит.
  3. Время от времени пользуйтесь всеми ранее оформленными картами.
  4. Избегайте разового денежного перевода на крупную сумму.
  5. Старайтесь не снимать деньги сразу.

Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников

Дайте им немного побыть на расходно-пополняемом счету.

  • Если есть возможность, укажите назначение платежа в комментариях. Технически такая возможность предоставляется в любом сервисе онлайн-банкинга. Также следует ссылаться на соответствующую документацию – например, на платежные поручения.
  • Если через несколько дней вы планируете покинуть пределы страны, рекомендуем поставить банк в известность. Таким образом, операции будут оцениваться более корректно, и вы не столкнетесь с трудностями. https://www.offbank.ru/
  • При проведении однотипных финансовых операций с соблюдением минимального временного промежутка вы можете столкнуться с неприятной ситуацией, когда карта окажется заблокированной. Поэтому нужно постараться предотвратить неприятности.

    темы: Кредит Банк
    поисковики: ЯндексGoogleMail.ruBingСпутникDuckDuckGo

    Идеи для открытия своего дела

    Обналичка помогает значительно сэкономить на платежах в бюджет и внебюджетные фонды, обеспечить возврат НДС, оплатить товары и услуги по более низким ценам. Как можно обналичить деньги, не привлекая пристального внимания налоговых и правоохранительных органов? Одним из самых простых и, в тоже время, относительно законных способов обналичить денежные средства является снятие наличных денег с расчетного счета компании.

    Обналичивание, обнал, обналичка, фирмы однодневки, купить фирму, купить дебетовые карты, оффшор, офшор, обналичивание денег

    ЦБ: Схемы по обналичиванию средств с помощью платежных карт стали вновь популярны

    Это предприятия, которые существуют только на бумаге и не имеют никаких признаков самостоятельного юридического лица. В чем состоит выгода от использования таких фирм? Если вы, как налогоплательщик, будете использовать «услуги» таких организаций, то это позволит вам записать в декларации определенную сумму затрат, и, как следствие, уменьшить налогооблагаемую сумму. Кроме того, вы можете получить возмещение НДС от государства.

    Обналичка через дебетовые карты ответственность

    Можно этот вызов элементарно проигнорировать, сославшись на командировку или болезнь. В большинстве случаев, эсбэшники забивают на такого дропа. Можно придти к ним и сделать круглые глаза. Дескать, да, была карта, нажрался и потерял ее. В банк звонить не стал, поскольку денег на карте не было. В таком случае, дропа просят написать заявление о непричастности к каким-либо переводам по карте. Заявление нужно писать датой максимально близкой к дате выдачи карты, хоть даже тем же днем. Я помню лишь один случай, когда эсбэшники оказывали на дропа давление.

    Обнал через дебетовые карты

    Что касается номинала дебетовых карт под обнал, то чаще всего здесь используются карты не старше визы классик. Закажите Visa Signature и откройте новый уровень привилегий! Дебетовые карты под обнал. Очень распространенный и широко используемый метод, это обналичка денег через оффшорные счета. Приветствуем Вас на нашем сайте. Дебетовые карты, ИП, ООО Обнал, Транзит. Используются и другие варианты,

    Отмывание денег через банковские карты: из истории одного банка

    И тут уже все зависит от самого сотрудника, что он сделает. Он может просто послать куда подальше этого бича или бомжа, но планы по картам еще никто не отменял. И вот некоторые сотрудники выдают карты, куда потом поступают денежные средства. Ну а потом банк блокирует карты после снятия денег. Напомню, что сумма поступления на счета свыше 600 тысяч рублей подлежит контролю. Деньги приходят на карточный счет, злоумышленник снимает их, далее банк требует подтверждения источника средств, и если человек не может подтвердить, то карта блокируется, как я уже говорил.

    Исходя из Указания Центрального Банка России N 1050-У от 14 ноября 2001 года предел расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами составляет 60 000 рублей. Из-за того, что в первом случае возможно обналичить лишь мелкие суммы денег, то есть другой более усовершенствованный способ. Его суть заключается в заключении договора на предоставление каких-либо услуг для компании по ремонту, консалтингу и т.д.

    Море финансов

    Очень часто в основу таких операций положено использование различных подложных документов. Заказчик, чтобы обналичить деньги, создает или находит фирму-однодневку, непосредственно с которой заключается фиктивный контракт о поставке какого-то продукта, оказания услуг, за который будут перечислены все денежные средства. После этого деньги снимаются в любом банке и, кроме процентной ставки, все попадают в руки главы компании. Такие подставные фирмы в России встречаются достаточно часто.

    Инвестиции и финансы

    Вся эта деятельность называется обналичкой денежных средств. Обналичивают деньги не только полученные преступным путем, но и совершенно легальным. Делается это в целях снижения налогооблагаемой базы для ухода от уплаты налогов. Ну и не будем забывать, про возможность лишний раз заработать теми, кто имеет доступ для проведения таких операций. через подставные фирмы: Заказчик (фирма) переводит деньги исполнителю (другой фирме) за оказанные услуги, либо продукцию.

    Счета для обнала — Купить дебетовые карты, продажа дебетовых карт (АТМ)

    Номиналы на которых оформляются карты всегда под контролем . в случае возникновения проблем с банком вопрос решаем в максимально сжатые сроки.

    Счета продаем под любые цели . но будем благодарны за информацию о целях использования счетов, за счет этого мы сможем подобрать номиналов, которые подойдут под ваши запросы. Также занимаемся копиями нотариально заверенных документов, продажей ООО с переоформлением и без. Доставка. По Москве и Санкт-Петербургу доставка курьером, либо камеры хранения.

    Обналичка денег 10 способов (в ознакомительных целях)

    Давайте рассмотрим популярные схемы обналичивания денежных средств. Здесь, заключаются договора с подставными компаниями, в договорах, прописываются «жесткие санкции», за просрочку или не исполнение обязательств. Двух и трех кратные суммы контракта. После этого условия договоров, намеренно не исполняются. Неплохая идея покупки сельхозпродукции у нескольких сельхоз производителей. Не крупные суммы вряд ли станут предметом проверки.

    Поэтому мы решили изложить наше собственное мнение по поводу этой статьи. В стране появился новый вид аферистов с пластиковыми картами. Действуют они нагло и в открытую. На электронный адрес сотрудника «Известий» пришло рекламное письмо. В нем некая фирма предлагала продать ей действующие дебетовые банковские карты. Причем за дорого и в любых количествах. «Известия» решили разобраться, кому и зачем понадобились чужие карточки. Чтобы вы, уважаемые читатели, знали, с чем можно столкнуться в собственном почтовом ящике, приводим содержание рекламного письма полностью: «Покупаем новые банковские дебетовые пластиковые карты, оформленные на физических лиц.

    Оплата счетов. Наиболее простой и сравнительно законный способ быстро обналичить небольшие суммы с текущего счета компании – это снять их для закупки под отчет малоценных товаров, для расчета за потребленную электроэнергию, для служебной командировки или под закупку сельхозпродукции. Все другие операции между юридическими лицами ограничиваются вполне определенными суммами. Однако обойти неудобные ограничения можно, сделав перевод хранящейся выручки на счету до налогообложения на счет аффилированного физического лица, зарегистрированного как предприниматель и работающего на едином налоге.

    Как обналичивать деньги в бизнесе?

    При возникновении надобности в небольших денежных средствах, предприниматели зачастую стараются обналичивать деньги через покупку некоторых товаров для компании в небольших размерах. Например, можно снять денежные средства для оплаты коммунальных услуг. Однако такая схема имеет минус, в данном случае обналичивание денег имеет предел. Ориентируясь на первую схему, где обналичивание денежных средств имеет предел, существует намного усовершенствованный метод.

    Сколько участников у процесса обналички? Судите сами, у процесса минимум три участника, подчеркиваю минимум, поскольку часто в дело включаются различного рода посредники. Например, обычно фирму под обнал продаёт не сам номинальный директор, а посредник. Тем не менее, я буду говорить только о ключевых участниках процесса. Участник номер один – заказчик, тот, кто хочет воспользоваться услугой обналички денег.

    Как воруют деньги с пластиковых банковских карт.

    Как можно списать, незаметно украсть средства, похитить пароли и коды

    Способы кражи денег с кредитных / дебетовых карт. Приемы мошенников. Как защитить себя от воровства, мошенничества. Эффективная защита от воров (10+)

    Как воруют деньги с пластиковых банковских карт

    Кража денег с банковских карт — реальность. Такие кражи происходят регулярно.

    Обычно похищение происходит по беспечности хозяев.

    Знание способов воровства и простые профилактические действия позволят обезопасить себя.

    Хочу рассказать Вам, как с Вашей кредитной (или дебетовой) карты можно украсть деньги, и как Вы можете обезопасить себя от этого. Начну с технологического способа, который вообще не предполагает Вашего участия в процессе. Вы ничего не узнаете, пока не проверите остаток.

    Вирус для смартфона

    Многие используют специальное приложение для смартфонов для управления своим счетом, связанным с банковской картой. Также многие используют интернет-банк со смартфона. Обычно интернет-банк или специализированное приложение позволяют послать в банк поручение на перевод денег на какой-нибудь счет. Далее Вам приходит СМС с кодом подтверждения, который нужно ввести в интернет-банке или банковском приложении. Поручение не будет исполнено, пока этот код не введен.

    Но если Вы используете для подачи поручения тот же телефон, на который приходят СМС для подтверждения, то у злоумышленников не будет никаких проблем. Они делают следующее:

    • Заражают Ваш телефон вирусом.
    • Вирус запоминает Ваш логин и пароль в банковское приложение или интернет-банк.
    • Вирус входит в банковское приложение или интернет-банк с Вашем логином и паролем и отправляет поручение на перевод средств на счет злоумышленников. При этом вирус блокирует показ на экране приложения или окна браузера с интернет-банком. Вы ничего не замечаете.
    • Вирус получает нужное СМС и вводит код. При этом сообщение о приходе СМС подавляется, а само СМС удаляется. Вы опять ничего не замечаете.

    Итак, деньги переведены.

    Как защититься от мошенников. Я советую никогда не пользоваться для отправки поручений в банк тот же смартфон или планшет, который зарегистрирован в банке для получения СМС уведомления. Вообще для СМС сообщений от банка лучше иметь отдельный самый простейший телефон. На нем вообще отключить интернет и никогда не выходить туда, ничего туда не устанавливать. А лучше, чтобы этот телефон по своей примитивности вообще не позволял на себя ничего устанавливать и ходить в интернет.

    Вы сами поможете похитителю

    Другой, более старый способ воровства состоит в том, что Вы сами помогаете мошеннику. Операция состоит из следующих этапов:

    • Вам приходит СМС или раздается звонок. Вам сообщают, что с Вашего счета списывается некоторая, довольно большая сумма. Если пришла СМС, то в ней обычно указан телефон, на который нужно отзвонить, если Вы не хотите переводить деньги. Вы звоните. Итак, с Вами установлен голосовой контакт.
    • У Вас спрашивают, в каком банке у Вас карта и ее номер. Используя эти данные, злоумышленник регистрируется или меняет пароль в Вашем интернет-банке. Чтобы завершить смену пароля, нужно ввести код, который приходит Вам на мобильный.
    • Злоумышленник говорит Вам, что он отменяет ошибочный перевод и для подтверждения отмены нужно назвать код, который пришел Вам на телефон.

    Обналичка денег через ИП

    Вы называете код. Все, мошенник получил доступ в Ваш интернет-банк.

  • Теперь он вводит поручение на перевод Ваших средств. Для подтверждения опять нужен код. Он говорит Вам, что нужно сказать ему еще один код для завершения отмены того перевода, из-за которого Вы звоните. Вы говорите. Деньги переведены.
  • Что делать. Если Вам пришла СМС от банка, то в ней должны быть указаны некоторые (не все) цифры с Вашей карты. Если эта информация не указана, то просто удалите СМС, она от мошенников. Если в СМС есть часть номера Вашей карты и указан телефон, то никогда не звоните по этому телефону. Позвоните по телефону, указанному на самой карте. Тогда Вы точно попадете в банк, а не неизвестно куда. В банке можно задать вопросы о переводе и отменить его.

    Если Вам звонят, то они должны представиться и сказать из какого они банка. Если у Вас нет карты в названном банке, скажите, что они ошиблись и повесьте трубку. Если карта есть, то не отвечайте ни на какие вопросы, не предпринимайте никакие действия. Скажите, что Вы перезвоните, повесьте трубку и перезвоните на телефон, указанный на карте, чтобы быть уверенным в том, что Вы звоните в банк. Не перезванивайте на тот номер, с которого поступил звонок.

    Не отвечайте на вопросы, если Вам звонят из банка. Спросите, кто звонит, какой у него внутренний номер. Потом перезвоните на телефон банка (взятый с карты или из договора с банком), попросите переключить на указанный внутренний номер. Так Вы убедитесь, что Вы на самом деле говорите с сотрудником банка, а не с мошенником.

    Когда Вам приходит СМС с кодом, никому не говорите этот код. В банке нет ни одной процедуры, которая бы требовала узнавать этот код у Вас. Если Вас просят сказать код, пришедший по СМС, это — точно мошенники.

    Если Вам звонят и спрашивают, в каком банке у Вас открыта карта (вроде опроса общественного мнения), ничего им не говорите.

    Автоплатеж

    Многие любят включать услугу ‘автоплатеж’ по своим мобильным телефонам. Но это — тоже достаточно опасный способ потерять свои деньги. Дело в том, что при включенной этой услуге с Вашей карты списывается некоторая сумма, если остаток на Вашем счете у мобильного оператора становится меньше некоторого заданного. То есть, если с Вашего счета мобильного телефона мошенники спишут деньги, то счет автоматически пополнится и будет готов для следующего списания. Без автоплатежа все бы ограничилось обнулением счета мобильного, а так могут украсть всю сумму с карты. Подробно о том, куда деваются деньги со счетов мобильных.

    (читать дальше…) :: (в начало статьи)

    К сожалению в статьях периодически встречаются ошибки, они исправляются, статьи дополняются, развиваются, готовятся новые. Подпишитесь, на новости, чтобы быть в курсе.

    Если что-то непонятно, обязательно спросите!
    Задать вопрос. Обсуждение статьи.

    Обоснование. Составление, написание. Советы, рекомендации, инструкция…
    Как написать, составить обоснование? Как обосновать предлагаемое решение?…

    Как программисту стать трейдером, научиться торговать и зарабатывать н…
    Мой личный успешный опыт выбора и реализации эффективных стратегий прибыльной то…

    Как купить / продать иностранную валюту (доллары, евро) без комиссии, …
    Покупка / продажа USD, EUR, обмен валюты без комиссий непосредственно на бирже д…

    Как поздравить руководителя, коллегу, сотрудника. Поздравление начальн…
    Как поздравить коллегу? Советы, рекомендации. Личный опыт…

    Инфляция / дефляция. Рост / снижение цен. Процентные ставки. Ценообраз…
    Определение и причины инфляции и дефляции. Влияние инфляции на процентные ставки…

    Техническое обоснование. Пример, шаблон, образец. Советы, рекомендации…
    Как правильно составить техническое обоснование? Рекомендации с примерами….

    Управление длительными, долгими, продолжительными проектами. Менеджмен…
    Управление продолжительными объемными проектами. Технологии проектного менеджмен…

    Экономическое обоснование. Пример, шаблон, образец. Советы, рекомендац…
    Как правильно составить экономическое обоснование? Рекомендации с примерами….

    Бухгалтер ПРОФ-Консалт

    Ваша отчетность под нашим крылом

    Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться

    Tags : Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? university scholarship 2016 | Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? HD VIDEO | Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? 4K VIDEo | Are you looking for Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? | Search for Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? | Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? 2017 New Video | Free Download Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? | Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? Hindi Dubbed | Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? admission system | Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? quality hosting server | Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? masters and nurs and mba degree | Обналичивание денег через фирму, чего остерегаться? best university

    Duration: 3:44 Min
    By: Оксана БУЛАТ Налоги и Бухучет

    Добавить комментарий Отменить ответ

    Если Вам нужна дополнительная информация, возникли вопросы или нужна помощь

    Готовые фирмы с расчетным счетом и директором

    ПРЕДЛАГАЕМ ГОТОВЫЕ ФИРМЫ ПОД КЛЮЧ С ОТКРЫТЫМ СЧЕТОМ И БЕЗ, А ТАК ЖЕ ИЗГОТОВИМ ПОД ЗАКАЗ, ПОД ЛЮБЫЕ ВАШИ ТРЕБОВАНИЯ

    Покупая готовую фирму в нашей компании, вы можете рассчитывать на всеобъемлющую консультационную помощь по всем вопросам, касающимся начала деятельности вашего предприятия. Наши юристы в любой момент готовы прийти к вам на помощь при становлении и развитии готовой фирмы, которую вы приобрели у нас.

    Свежие записи

    Ответственность по №163-ФЗ и №266-ФЗ за Ваш бухгалтерский учет берем на себя

    В соответствии с Федеральным законом от 06.12.2011 N 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» руководитель организации заключает с нашей компанией договор об оказании услуг ведения бухгалтерского учета в котором Мы берем на себя обязательства выполнять требования Федерального закона №163 от 18.07.2017г. в части ответственности за уменьшения налоговой базы или сумм уплаченных налогов и т.д., внося незаконные коррективы в бухгалтерскую отчетность и Федерального закона №266 от 29.07.2017г. в части субсидиарной ответственности по долгам компании.

    © 2004-2017.Бухгалтерские и юридические услуги

    Бухгалтерские и юридические услуги

    Всю ответственность за нарушение правил ведения бухгалтерского учета
    по №163-ФЗ и №266-ФЗ берем на себя

    Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия, фирма обналичила деньги для расчетов с поставщиком.

    Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия

    Пик расцвета криминалитета и обналичивания нелегальных денежных средств пришёлся на начало 90-х годов прошлого века. В те времена было придумано огромное количество методов, позволяющих обмануть государство и быстро обогатиться. Ситуация в стране несколько изменилась, но все же остались лица, которые занимаются легализацией доходов, хотя схемы несколько изменились и стали более изощренными. Самая распространенная схема — обналичивание денег через ИП или ООО.

    Терминология

    В народе существует два слова, которые очень созвучны – «обналичка» и «обналичивание», эти выражения обычно используются в одинаковом значении. Однако имеют совершенно разное значение:

    1. «обналичивание» — это простое снятие денежных средств с расчетного счета или процесс конвертации ценных бумаг в «живые» деньги, то есть способ не предполагает никаких нарушений норм действующего законодательства;
    2. «обналичка» или «обнал» — это вывод средств с расчетного счета, без уплаты налогов, то есть наказуемое деяние.

    В то же время грань между двумя понятиями очень тонкая, поэтому очень часто один способ пересекается с другим. Может проводиться «обналичивание», то есть вывод средств с определенной целью, а по факту, деньги будут потрачены на другие нужды, то есть уже нарушается законодательство.

    Самая распространенная махинация

    Схема обналичивания денег через ИП проводится в несколько этапов:

    • создается новое лицо – индивидуальный предприниматель, который по факту будет действовать только на протяжении нескольких дней;
    • открывается расчетный счет в кредитно-финансовом учреждении;
    • с ИП заключается какой-либо договор, как правило, на оказание услуг. Если договор поставки, то предметом сделки будет такая продукция, приобретение которой практически невозможно отследить даже правоохранительным и контролирующим органам, к примеру, права на интеллектуальную собственность или договор аренды помещения;
    • в оговоренном размере средства перечисляются на счет ИП;
    • в итоге физическое лицо исчезает.

    После снятия денег со счета схема обналичивания денег через ИП практически уже завершена. Физическому лицу — предпринимателю — не нужно отчитываться ни перед банком, ни перед контролирующими органами, зачем он снимает средства. Не предусмотрена за снятие денег и ответственность, естественно, если не будет доказано, что ИП является фирмой-однодневкой.

    Обычно для участия в схеме обналичивания денег через ИП, то есть, в качестве такого лица привлекаются граждане, имеющие определенные проблемы с алкоголем или наркотическими средствами.

    Махинация с участием банковского учреждения

    Некоторые финансово-кредитные учреждения также не возражают против получения определенного процента за мошеннические деяния. В данном случае индивидуальный предприниматель и не потребуется, а используется обычное физическое лицо, на которое открывается счет. На этот счет переводятся средства и снимаются. Исчезает получатель-мошенник и деньги. Конечно, в этом случае к предприятию, переводящему большие средства на частный счет, будет много вопросов. В качестве физического лица также используются неблагонадежные граждане или даже утраченные или украденные паспорта.

    Сколько могут запросить за услуги?

    Естественно, что не бесплатно будет обналичивание денег через ИП, процент может достигать отметки 15. Ранее, когда налоговая служба и правоохранительные органы не так «усиленно» боролись с мошенниками, за услуги брали не больше 8%. Но самое интересное, что взятые деньги за обналичивание совершенно не дают никаких гарантий защиты от правоохранительных органов.

    Ответственность

    Действительно, в законодательных актах нет такого понятия, как «обналичка», но это совершенно не значит, что нет ответственности за такие деяния. Мошеннику может быть предъявлено ряд других обвинений:

    • неуплата налогов;
    • сокрытие дохода, подлежащего налогообложению;
    • подделка документов;
    • мошенничество в сфере хозяйственной деятельности;
    • незаконное отмывание денег.

    По каждому обвинению грозит немалое наказание, а если они в процессе разбирательства будут все суммированы, то даже тяжело представить, что грозит физическому лицу после того, как он участвовал в схеме обналичивания денег ООО через ИП. Поэтому, любой гражданин, рассматривая варианты заработка, должен взвесить все «за» и «против», что для него главнее – свобода или легкие деньги.

    Как может быть выявлено мошенничество

    У налоговых и правоохранительных органов есть множество наработок по выявлению мошенничества, включая и все тонкости схемы обналичивания денег через ИП — перевод на счет за услуги или поставки товара. Ведь с 90-х годов прошло много времени и выявлено не одно предприятие-однодневка.

    Основные действия контролирующих органов:

    • Проверка истории операций по расчетному счету предпринимателя. Обычная выписка из банка позволит выяснить, для каких целей и от кого поступали денежные средства.
    • Может быть проведена проверка первичной документации на месте.

    В случае если лицо попало в поле зрения налоговой службы, то последствия обналичивания денег через ИП не заставят себя ждать. За движением средств обычно проводится постоянное наблюдение, хотя такая мера чаще всего используется для выявления фактов выплаты неофициальной заработной платы.

    Законный способ вывода средств, но «не любимый» ФНС

    В последнее время стали использовать метод, который не является схемой обналичивания денег через ИП, то все же реально позволяет сэкономить на уплате налогов.

    В этом случае учредитель предприятия регистрируется в качестве индивидуального предпринимателя и берет на себя управление собственной компанией. Чтобы метод сработал, ООО и ИП должны находиться на упрощенной системе налогообложения, со ставкой на уровне 6%. В итоге получается сэкономить на НДФЛ и страховых взносах. Понятное дело, что предпринимателю придется заплатить за себя налоги, но они намного меньше, чем 30% от заработной платы.

    На законодательном уровне разрешено снижать налоговую нагрузку любыми законными способами, но, как правило, такая схема очень «смущает» специалистов налоговых органов, и они всегда пытаются доказать, что это фактическая подмена трудовых отношений на гражданско-правовые.

    Еще законные способы обналички

    На самом деле методов, как на практике обналичивают денежные средства через ИП законным способом, множество. Все же сотрудничество с предпринимателем имеет множество преимуществ и позволяет вывести на законных основаниях денежные средства из оборота собственного предприятия.

    Прежде всего потребуется выбрать несколько «дружественных» ИП. В качестве таковых могут выступать сами учредители либо их доверенные лица.

    Требования к «правильному» оформлению обналички:

    • наличие деловой и конкретной цели операции;
    • экономическое обоснование предстоящих расходов;
    • бумажное подтверждение сделки;
    • отсутствие взаимосвязи между участниками сделки.

    Помимо этого, ИП должно осуществлять реальную хозяйственную деятельность. Это могут быть услуги посреднические или розничная торговля, может осуществлять деятельности в сфере аренды или даже кредитование. В зависимости от вида деятельности подбирается и самая подходящая система налогообложения.

    Можно даже реализовать схему обналичивания денег через ИП с НДС, но, как правило, используются предприятия со специальными режимами. Налоги в таком случае относительно небольшие, но не стоит забывать, что у каждого режима есть определенные ограничения по размеру годовой выручки.

    Самый простейший способ – получить наличные средства как выручку, но сдать в банк их только частично. Наличные средства могут использоваться для расчетов с физическими лицами, однако есть одно ограничение: один договор не должен превышать 100 тысяч рублей. Но это правило достаточно просто обойти, раздробив крупную сделку на несколько мелких. И самое интересное, что, даже если будет подозрение или выявлен факт дробления сделки, за такое нарушение предусмотрен штраф не более 5 тысяч рублей, которые можно наложить лишь на протяжении 2 месяцев после ее совершения, но не выявления. То есть, если факт дробления подтвердится через 6 месяцев, то никаких санкций уже невозможно наложить. Понятное дело, что никто не будет проводить проверки с частотой в 2 месяца.

    Другой способ – сдавать не всю выручку в банк при ведении кассовых операций. При этом ИП вправе самостоятельно устанавливать себе лимит остатка кассы. Предприниматель вправе изъять из собственной кассы наличные средства для собственных нужд. Не требуется оформлять все расходные и приходные операции документально, а выручка из кассы может быть забрана ИП в полном объеме, без ограничений по размеру.

    Находясь на УСН или ОСН, необходимо учитывать , что затраты ИП обязательно должны быть оправданы выбранным видом деятельности предпринимателя, то есть, если он занимается производством полиграфической продукции, то закупку на огромную сумму денег краски для пола будет достаточно сложно оправдать.

    Вне зависимости от схемы обналичивания денег через ИП на ЕНВД, общей системе или других, рекомендуется всегда иметь документальное подтверждение сделки и меньше сотрудничать с фирмами и ИП, которые подпадают под определение «массовые».

    Чеки, корпоративные карточные счета

    В схеме обналичивания денег через ИП может присутствовать и чек, который предъявляется в банк, с пометкой «На расходы предпринимателю». Но снятие средств не обойдется бесплатно, обычно кредитно-финансовые учреждения зарабатывают на таких операциях не меньше 1% от суммы. Естественно, если с банком уже длительные отношения, то комиссия может быть минимальной. Однако есть огромный риск, что в случае частого снятия средств таким способом банк может приостановить выплаты до того момента, пока ИП не предоставит отчет о том, как он потратил средства по предыдущим чекам. Это право банка закреплено законом № 115-ФЗ.

    В банке можно заказать корпоративную карту или кэш-карту, с которой уже можно снимать деньги в обыкновенном банкомате. Хотя и за такую операцию часто взимается комиссия, примерно на уровне той, которая предусмотрена при снятии по чеку.

    Личная кредитная карта

    Можно открыть карту на имя физического лица, а не ИП, и выводить на нее деньги. Хотя такую карту лучше открывать в других банках, не в том, в котором открыт счет предпринимателя. При переводе денег на личный карточный счет в назначении платежа можно указать «На расходы предпринимателю» или «Изъятие денег из кассы».

    Передача денег заказчику

    Если ИП является одновременно и заказчиком, то проблем никаких нет. Но если ИП – это номинальное лицо, то деньги каким-то образом должны быть переданы заказчику обналички. Самый доступный способ – договор дарения, который может заключаться в устной или письменной форме. Понятное дело, если ИП – однодневка, то просто происходит передача денег, а если предприниматель оказывает подобные услуги неоднократно, и через него проводятся более или менее законные схемы? В таком случае, лучше составить договор дарения в письменной форме, с удостоверением у нотариуса, на случай, если ИП «взбунтуется». Самое приятное в том, что подаренные денежные средства или переданные в качестве пожертвования не облагаются налогом.

    Более убедительно будет выглядеть договор займа, к таким сделкам, обычно у налоговых органов вообще нет претензий. Заемщику или заказчику в одном лице лучше два экземпляра кредитного договора хранить у себя.

    Последствия обналичивания денег через ИП – это уголовное наказание, и даже вышеописанные законные способы могут расцениваться как «серые» схемы, так как в сути своей являются искусственными.

    Похожих постов не найдено

    Комментариев нет, будьте первым кто его оставит